债权让与若干问题研究
摘要
随着现代商品经济和市场交易的发展，客观上要求加大债权的流通性，债权证券化的呼声也日益高涨。然而在计划经济与商品经济相结合体制下制定的我国《民法通则》规定：合同一方将合同的权利、义务全部或者部分转让给第三人的，应当取得合同另一方的同意，并不得牟利。无疑是对合同权利转让的过分限制，显然不合时宜。虽然《合同法》对此有专章予以规定。但其仅限于合同债权，并且规定得过于简单，不利于实际中的操作。就我国现行民事立法来看，对债权让与的规定都比较笼统、原则，与市场经济体制下债权流通性日益扩大的要求已不相适应。因此，本文立足于充分发挥债权让与在现代社会中的作用，使其更具操作性，比较研究了各国已有的成功立法模式，对我国债权让与具体制度的完善、在实践中的运用，以及其今后发展的趋势作了初步的探讨。
本文共分五大部分，具体包括债权让与的概述、标的、要件、效力及趋势等内容。
第一部分为概述，主要针对债权让与的定义、沿革、理论基础、性质进行分析。将债权让与限定为债权人通过与第三人订立契约的方式将债权移转于第三人的情形，而与法定的债权让与相区别；就债权从仅作为当事人间的“法锁”而禁为让与到得自由流通，分析了其存在的理论基础；并将各国对债权让与性质的不同学说进行了比较，作者认为无因的准物权契约较为可采。
第二部分为债权让与的标的，作者对通说的不得让与之债权进行了剖析，特别对当事人约定禁止让与之债权进行了重新认识，认为其特约仅约束当事人双方，而不得对抗善意之第三人。另外，该部分还对几种有争议的债权，尤其是将来之债权的让与性进行了探讨，大大扩大了债权让与标的的范围。
第三部分为债权让与之要件，主要对其合意及形式中的问题进行了论述，因债权不具有公示性，而无善意取得之适用，因其让与涉及让与人、受让人、债务人及其他第三人，故法律多要求采书面形式。
第四部分为债权让与的效力，此乃本文之重点，该部分又分为债权让与之对内效力与对外效力。对内效力在让与人与受让人之间产生，涉及债
权之移转、从属权利之移转、转让人之辅助义务、转让人之权利瑕疵担保
义务等内容;对外效力则分为对债务人之效力与对债务人以外的第三人之
效力
效力，其中突出的问题是对债务人如何生效，即是采同意主义，还是通知
主义抑或折衷主义，本文对此有不同的看法.同时，该部分对债务人之抗
辩权和抵销权也作了介绍.至于对于债务人以外的第三人之效力，主要涉
及的是双重让与的问题以及受让人与其他债权人的优先权问题。
第五部分分析了债权让与之趋势.
性，债权的资本化亦为人们所接受，
鉴于现代社会更加注重资本的流通
性，丁贡权的资本化亦为人们所接受，目前许多国家出现了债权证券化趋势，
尤其是美国，其资产证券化制度已先行一步，并取得了良好的效果，为未
来债权让与之发展开辟了一条道路。虽然我国《合同法》中对合同权利让
与之规定可谓是一大突破，但在实践中的操作却不多见，
乏操作性，
定。
原因就在于其缺
建议在今后的民法典制订中借鉴国、内外先进经验详细加以规
The development of modern commodity economy and market exchange objectively calls for a freer flow of the creditor's right and necessitates the securitization of the creditor's right. However, the relevant provisions in the General Principles of Civil Law stipulated under the combined system of planned economy and commodity economy have undoubtedly limited the transfer of the contract right and are thus out of date. Although the Contract Law has made a breakthrough in this, it is only limited to the creditor's contract right and the stipulation is too simple and impractical. The stipulation of the right assignment in the current Chinese civil law is too general and can not meet the increasing demand for the creditor's right circulation under the commodity economy system. In light of the financing function of right assignment in modern society and its practical operation, this thesis compares successful legislative modes of other countries about this and explores the construction of the right assignment syste
m, its application and the trend of its development in China.
This thesis consists of five parts, discussing the general system of creditor's right assignment, its subject matter, elements, validity, trend and practice.
The first part is a general introduction, mainly analyzing the definition, development, theoretical basis and nature of the right assignment. Right assignment is distinguished from legal right assignment by limiting its definition as the creditor transfers its right to a third party by entering into a contract with the third party. And at the same time this part discusses the nature of right assignment in different countries and proposes the author's own point of view.
The second part deals with the subject matter of right
assignment. It analyzes the mainstream views on the right that can not be transferred, especially on the prohibited right assignment agreed by the parties, proposing that this agreement only binds the contract parties and can not defend the bonafide third party. This part further discusses some types of disputed creditor's right, especially the future right assignment.
The third part deals with the elements of right assignment, mainly the agreed right assignment and some special forms .
The fourth part deals with the validity of right assignment and it's the emphasis of this thesis. The internal validity and external validity of right assignment are discussed. The internal validity results from between the parties of the assignor and the assignee, concerning the transfer of right, subordinate right, the assistant obligation, the right flaw guarantee of the assignor. The external validity is distinguished as validity to the debtor and validity to the third party. The key point is the reality of validity to the debtor with the current views of approval, notice, or the compromised way of the two. The thesis proposes its different point of view. This part also introduces the debtor's right of defense and right of offset. As for the validity to the third party, it mainly concerns the problem of double assignment and the priority right of the assignee and the other creditors.
The fifth part discusses the trend of right assignment development and its application in practice. With the increasing emphasis of capital circulation, right capitalization is being accepted by people and there has appeared the trend of right securization which is successfully shown especially in America, pointing a new way for its future development.
本文共分五大部分，具体包括债权让与的概述、标的、要件、效力及趋势等内容。
第一部分为概述，主要针对债权让与的定义、沿革、理论基础、性质进行分析。将债权让与限定为债权人通过与第三人订立契约的方式将债权移转于第三人的情形，而与法定的债权让与相区别；就债权从仅作为当事人间的“法锁”而禁为让与到得自由流通，分析了其存在的理论基础；并将各国对债权让与性质的不同学说进行了比较，作者认为无因的准物权契约较为可采。
第二部分为债权让与的标的，作者对通说的不得让与之债权进行了剖析，特别对当事人约定禁止让与之债权进行了重新认识，认为其特约仅约束当事人双方，而不得对抗善意之第三人。另外，该部分还对几种有争议的债权，尤其是将来之债权的让与性进行了探讨，大大扩大了债权让与标的的范围。
第三部分为债权让与之要件，主要对其合意及形式中的问题进行了论述，因债权不具有公示性，而无善意取得之适用，因其让与涉及让与人、受让人、债务人及其他第三人，故法律多要求采书面形式。
第四部分为债权让与的效力，此乃本文之重点，该部分又分为债权让与之对内效力与对外效力。对内效力在让与人与受让人之间产生，涉及债
权之移转、从属权利之移转、转让人之辅助义务、转让人之权利瑕疵担保
义务等内容;对外效力则分为对债务人之效力与对债务人以外的第三人之
效力
效力，其中突出的问题是对债务人如何生效，即是采同意主义，还是通知
主义抑或折衷主义，本文对此有不同的看法.同时，该部分对债务人之抗
辩权和抵销权也作了介绍.至于对于债务人以外的第三人之效力，主要涉
及的是双重让与的问题以及受让人与其他债权人的优先权问题。
第五部分分析了债权让与之趋势.
性，债权的资本化亦为人们所接受，
鉴于现代社会更加注重资本的流通
性，丁贡权的资本化亦为人们所接受，目前许多国家出现了债权证券化趋势，
尤其是美国，其资产证券化制度已先行一步，并取得了良好的效果，为未
来债权让与之发展开辟了一条道路。虽然我国《合同法》中对合同权利让
与之规定可谓是一大突破，但在实践中的操作却不多见，
乏操作性，
定。
原因就在于其缺
建议在今后的民法典制订中借鉴国、内外先进经验详细加以规
The development of modern commodity economy and market exchange objectively calls for a freer flow of the creditor's right and necessitates the securitization of the creditor's right. However, the relevant provisions in the General Principles of Civil Law stipulated under the combined system of planned economy and commodity economy have undoubtedly limited the transfer of the contract right and are thus out of date. Although the Contract Law has made a breakthrough in this, it is only limited to the creditor's contract right and the stipulation is too simple and impractical. The stipulation of the right assignment in the current Chinese civil law is too general and can not meet the increasing demand for the creditor's right circulation under the commodity economy system. In light of the financing function of right assignment in modern society and its practical operation, this thesis compares successful legislative modes of other countries about this and explores the construction of the right assignment syste
m, its application and the trend of its development in China.
This thesis consists of five parts, discussing the general system of creditor's right assignment, its subject matter, elements, validity, trend and practice.
The first part is a general introduction, mainly analyzing the definition, development, theoretical basis and nature of the right assignment. Right assignment is distinguished from legal right assignment by limiting its definition as the creditor transfers its right to a third party by entering into a contract with the third party. And at the same time this part discusses the nature of right assignment in different countries and proposes the author's own point of view.
The second part deals with the subject matter of right
assignment. It analyzes the mainstream views on the right that can not be transferred, especially on the prohibited right assignment agreed by the parties, proposing that this agreement only binds the contract parties and can not defend the bonafide third party. This part further discusses some types of disputed creditor's right, especially the future right assignment.
The third part deals with the elements of right assignment, mainly the agreed right assignment and some special forms .
The fourth part deals with the validity of right assignment and it's the emphasis of this thesis. The internal validity and external validity of right assignment are discussed. The internal validity results from between the parties of the assignor and the assignee, concerning the transfer of right, subordinate right, the assistant obligation, the right flaw guarantee of the assignor. The external validity is distinguished as validity to the debtor and validity to the third party. The key point is the reality of validity to the debtor with the current views of approval, notice, or the compromised way of the two. The thesis proposes its different point of view. This part also introduces the debtor's right of defense and right of offset. As for the validity to the third party, it mainly concerns the problem of double assignment and the priority right of the assignee and the other creditors.
The fifth part discusses the trend of right assignment development and its application in practice. With the increasing emphasis of capital circulation, right capitalization is being accepted by people and there has appeared the trend of right securization which is successfully shown especially in America, pointing a new way for its future development.
引文
[1] 宋海萍、何志、毕献星等著：《合同法总则判解研究与适用》，北京：法律出版社
[2] 王军著：《美国合同法判例选评》，北京：中国政法大学出版社1995年版
[3] 郑玉波著：《民法债编总论》、《民法债编论文选辑》，台湾：三民书局
[4] 史尚宽著：《债法总论》，北京：中国政法大学出版社2000年1月版
[5] 王伯琦著：《民法债编总论》，台湾：国立编译馆1982年版
[6] 沈达明著：《英美合同法》，北京：对外经济贸易大学出版社1997年版
[7] 王军著：《美国合同法》，北京：中国政法大学出版社1996年版
[8] 科宾著：《论合同》，北京：中国大百科全书出版社1999年版
[9] 海因·克茨著：《欧洲合同法》，北京：法律出版社2000年版
[10] 周枏著：《罗马法原论》，北京：商务印书馆2001年版。
[11] 郑玉波主编《民法物权论文选辑》(中)，台湾：三民书局1984年版
[12] 郑玉波著：《民商法问题研究》，台湾：三民书局
[13] 我妻荣著：《债权在近代法中的优越地位》，北京：中国大百科全书出版社1999年9月版
[14] 尹田著：《法国现代合同法》，北京：法律出版社1995年版
[15] P·S·阿蒂亚著：《合同法概论》，北京：法律出版社1982年版
[16] 孙鹏、肖厚国著：《担保法律制度研究》，法律出版社，1998年版
[17] 王家福主编：《中国民法学·民法债权》，北京：法律出版社1991年版
[18] 王泽鉴著：《民法学说与判例研究》第四册，北京：中国政法大学1998年版
[19] 王利明等著：《民法新论》(下)，北京：中国政法大学出版社1998
年版
[20] 周林彬主编：《比较合同法》，兰州：兰州大学出版社
[21] 胡长清著：《中国民法债编总论》，北京：中国政法大学出版社2000年版，
[22] 崔建远主编：《合同法》，北京：法律出版社2000年版
[23] 梅仲协著：《民法要义》，北京：中国政法大学出版社1998年版
[24] 余延满著：《合同法原论》，武汉：武汉大学出版社1999年版
[25] 谢在金《民法物权论》(下册)，北京：中国政法大学出版社1999年版
[26] 彭冰：《资产证券化的法律解释》，北京：北京大学出版社2001年版
[1] 裴丽萍：“论债权让与的若干基本问题”，《中国法学》1995年6月，第71页
[2] 张谷：“论债权让与契约与债务人保护原则”，《中外法学》2003年1月，第20页
[3] 蓝承烈：“债权让与受让人利益之保护”，《求是学刊》，2000年5月第74页
[4] 赵敏：“试论债权转让的法律特征及其要件”，《南京晓庄学院学报》，2001年9月，第87页
[5] 汪传才：“论债权让与的通知”，《华侨大学学报》2002年第3期，第72页
[6] 马向征：“试论债权的转让”，《南方经济》2002年2月，第20页
[7] 张学军等：“指名合同债权全部契约让与的比较研究”，《山西大学学报》1996年第2期，第40页
[8] 管晓峰：“论金钱债权的票据化”，《政法论坛》1997年第5期，第70页
[9] 张元再：“合同权利转让若干争议问题研究”，《河南政法管理干部学院学报》1998年第3期，第30页
[2] 王军著：《美国合同法判例选评》，北京：中国政法大学出版社1995年版
[3] 郑玉波著：《民法债编总论》、《民法债编论文选辑》，台湾：三民书局
[4] 史尚宽著：《债法总论》，北京：中国政法大学出版社2000年1月版
[5] 王伯琦著：《民法债编总论》，台湾：国立编译馆1982年版
[6] 沈达明著：《英美合同法》，北京：对外经济贸易大学出版社1997年版
[7] 王军著：《美国合同法》，北京：中国政法大学出版社1996年版
[8] 科宾著：《论合同》，北京：中国大百科全书出版社1999年版
[9] 海因·克茨著：《欧洲合同法》，北京：法律出版社2000年版
[10] 周枏著：《罗马法原论》，北京：商务印书馆2001年版。
[11] 郑玉波主编《民法物权论文选辑》(中)，台湾：三民书局1984年版
[12] 郑玉波著：《民商法问题研究》，台湾：三民书局
[13] 我妻荣著：《债权在近代法中的优越地位》，北京：中国大百科全书出版社1999年9月版
[14] 尹田著：《法国现代合同法》，北京：法律出版社1995年版
[15] P·S·阿蒂亚著：《合同法概论》，北京：法律出版社1982年版
[16] 孙鹏、肖厚国著：《担保法律制度研究》，法律出版社，1998年版
[17] 王家福主编：《中国民法学·民法债权》，北京：法律出版社1991年版
[18] 王泽鉴著：《民法学说与判例研究》第四册，北京：中国政法大学1998年版
[19] 王利明等著：《民法新论》(下)，北京：中国政法大学出版社1998
年版
[20] 周林彬主编：《比较合同法》，兰州：兰州大学出版社
[21] 胡长清著：《中国民法债编总论》，北京：中国政法大学出版社2000年版，
[22] 崔建远主编：《合同法》，北京：法律出版社2000年版
[23] 梅仲协著：《民法要义》，北京：中国政法大学出版社1998年版
[24] 余延满著：《合同法原论》，武汉：武汉大学出版社1999年版
[25] 谢在金《民法物权论》(下册)，北京：中国政法大学出版社1999年版
[26] 彭冰：《资产证券化的法律解释》，北京：北京大学出版社2001年版
[1] 裴丽萍：“论债权让与的若干基本问题”，《中国法学》1995年6月，第71页
[2] 张谷：“论债权让与契约与债务人保护原则”，《中外法学》2003年1月，第20页
[3] 蓝承烈：“债权让与受让人利益之保护”，《求是学刊》，2000年5月第74页
[4] 赵敏：“试论债权转让的法律特征及其要件”，《南京晓庄学院学报》，2001年9月，第87页
[5] 汪传才：“论债权让与的通知”，《华侨大学学报》2002年第3期，第72页
[6] 马向征：“试论债权的转让”，《南方经济》2002年2月，第20页
[7] 张学军等：“指名合同债权全部契约让与的比较研究”，《山西大学学报》1996年第2期，第40页
[8] 管晓峰：“论金钱债权的票据化”，《政法论坛》1997年第5期，第70页
[9] 张元再：“合同权利转让若干争议问题研究”，《河南政法管理干部学院学报》1998年第3期，第30页
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