工程保证担保制度研究
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摘要
工程保证担保是国际上工程风险管理以及有效地保障了合同履行的一种有效的信用工具，同时，也是国际建筑业的一种通行做法。
当前中国建筑领域存在的许多问题，如工程质量问题、工程款拖欠问题等，都与承发包合同履行不良有着密切的关系。本文在对国际工程保证担保制度进行研究、分析的基础上，结合当前中国的国情，提出了在广东省推行工程保证担保制度的构想。
本文首先从信息经济学和制度经济学理论出发对保证担保的运行机制进行了探讨，再通过对国际工程保证担保制度的考察，对国际工程保证担保的不同模式进行了分析，总结出国际惯例的工程保证担保主要是工程承包类保证担保，保证人是接受金融监管的金融机构，包括银行和担保公司，并提出了我国工程保证担保制度的建立的两种模式：高保额有条件模式和低保额无条件模式。其中，高保额有条件模式比低保额无条件模式具有更多的优越性。依据我国的法律和建设特点，参照国际通行做法，工程担保应主要采用保证方式，它是指保证人与债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的承诺。政府作为公共利益的守护者和公平交易、公平竞争的维护者，应以推动、形成具有竞争机制的担保人市场。除了要充分发挥银行的作用外，关键是要积极培育具备条件的专业保证担保机构担当担保人。
针对我国工程款拖欠问题严重的现实，笔者提出在广东省推行工程保证担保制度应该由工程承包保证担保制度和业主支付保证担保制度两大部分组成。工程承包保证担保制度应以高保额有条件模式为主，以低保额无条件模式为补充；业主支付保证担保制度则采用符合国际惯例的承付保函模式，并对强制性工程保证担保制度的具体内容和实施范围进行了探讨。本文还进一步对工程保证担保制度推行过程中面临的问题进行了探讨，提出了在广东省推行工程保证担保制度的实施策略、步骤和时间表。
Construction contract guarantee/bond is an effective credit instrument to guarantee the performance of a construction contract. At the same time, it is a common approach in the international building as well.
Nowadays, many problems exist in Chinese construction market, such as bad quality and non-payment, which obviously related with bad performance of contract. Based on extensive investigation and analysis on construction contract guarantee/bonds internationally, combined with the consideration of the current market condition of China, a proposal of applying contract bonding system in Guangdong province construction market is developed.
First, the mechanics of contract bonding system is analyzed from the view of information economics and transaction cost theory. 'Via investigation and analysis on construction contract guarantee/bonds internationally, a conclusion is given that the common international practice of construction bonding system mainly focuses on contractor's liabilities, but not the owner's, and the guarantor should be financial institution, whether banks or surety companies, and ruled by financial supervision. There're two models in construction bonding market: conditional bonds with high penalty, or unconditional bonds with low penalty.
The former style has many advantages. According to the characteristics of the law and construction in our country, with considering the internationally common approach, we can conclude that the construction contract guarantee/bond should be mainly carried out with a promise. That means the guarantor will contract with the creditor, if the debtor don't pay his debts the guarantor will have to do it for him or
take the responsibility as the statement of the contract. Being keeper of common wealth, fair trade, and competition, the government should promote the building of a competitive guarantor market. To arrive this point, the key is to actively make produce of more professional surety institutions with enough capability to serve as guarantors, except for taking good advantage of the banks.
To solve the non-payment problem in Chinese construction market, the author suggests to introduce the Construction Contract Guarantee Bonding System in Guangdong province first, in which both contractor's and owner's liabilities are covered. The contractor's bonding system mainly applies the high penalty conditional bonds, but low penalty unconditional bonds are also included; The owner's liability bonds, however, only conform to the common international practice for demand guarantees. The details and applying scope of mandatory construction bonding system are also discussed. Then, discussion furthers on the problems which will happen in the course of promoting the Construction Contract Guarantee Bonding System. In the end, strategies, steps and a timetable of initiating the construction bonding market in Guangdong province are given.
当前中国建筑领域存在的许多问题，如工程质量问题、工程款拖欠问题等，都与承发包合同履行不良有着密切的关系。本文在对国际工程保证担保制度进行研究、分析的基础上，结合当前中国的国情，提出了在广东省推行工程保证担保制度的构想。
本文首先从信息经济学和制度经济学理论出发对保证担保的运行机制进行了探讨，再通过对国际工程保证担保制度的考察，对国际工程保证担保的不同模式进行了分析，总结出国际惯例的工程保证担保主要是工程承包类保证担保，保证人是接受金融监管的金融机构，包括银行和担保公司，并提出了我国工程保证担保制度的建立的两种模式：高保额有条件模式和低保额无条件模式。其中，高保额有条件模式比低保额无条件模式具有更多的优越性。依据我国的法律和建设特点，参照国际通行做法，工程担保应主要采用保证方式，它是指保证人与债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的承诺。政府作为公共利益的守护者和公平交易、公平竞争的维护者，应以推动、形成具有竞争机制的担保人市场。除了要充分发挥银行的作用外，关键是要积极培育具备条件的专业保证担保机构担当担保人。
针对我国工程款拖欠问题严重的现实，笔者提出在广东省推行工程保证担保制度应该由工程承包保证担保制度和业主支付保证担保制度两大部分组成。工程承包保证担保制度应以高保额有条件模式为主，以低保额无条件模式为补充；业主支付保证担保制度则采用符合国际惯例的承付保函模式，并对强制性工程保证担保制度的具体内容和实施范围进行了探讨。本文还进一步对工程保证担保制度推行过程中面临的问题进行了探讨，提出了在广东省推行工程保证担保制度的实施策略、步骤和时间表。
Construction contract guarantee/bond is an effective credit instrument to guarantee the performance of a construction contract. At the same time, it is a common approach in the international building as well.
Nowadays, many problems exist in Chinese construction market, such as bad quality and non-payment, which obviously related with bad performance of contract. Based on extensive investigation and analysis on construction contract guarantee/bonds internationally, combined with the consideration of the current market condition of China, a proposal of applying contract bonding system in Guangdong province construction market is developed.
First, the mechanics of contract bonding system is analyzed from the view of information economics and transaction cost theory. 'Via investigation and analysis on construction contract guarantee/bonds internationally, a conclusion is given that the common international practice of construction bonding system mainly focuses on contractor's liabilities, but not the owner's, and the guarantor should be financial institution, whether banks or surety companies, and ruled by financial supervision. There're two models in construction bonding market: conditional bonds with high penalty, or unconditional bonds with low penalty.
The former style has many advantages. According to the characteristics of the law and construction in our country, with considering the internationally common approach, we can conclude that the construction contract guarantee/bond should be mainly carried out with a promise. That means the guarantor will contract with the creditor, if the debtor don't pay his debts the guarantor will have to do it for him or
take the responsibility as the statement of the contract. Being keeper of common wealth, fair trade, and competition, the government should promote the building of a competitive guarantor market. To arrive this point, the key is to actively make produce of more professional surety institutions with enough capability to serve as guarantors, except for taking good advantage of the banks.
To solve the non-payment problem in Chinese construction market, the author suggests to introduce the Construction Contract Guarantee Bonding System in Guangdong province first, in which both contractor's and owner's liabilities are covered. The contractor's bonding system mainly applies the high penalty conditional bonds, but low penalty unconditional bonds are also included; The owner's liability bonds, however, only conform to the common international practice for demand guarantees. The details and applying scope of mandatory construction bonding system are also discussed. Then, discussion furthers on the problems which will happen in the course of promoting the Construction Contract Guarantee Bonding System. In the end, strategies, steps and a timetable of initiating the construction bonding market in Guangdong province are given.
引文
[1] 陈彬(美国)，译校刘智，《美国建筑工程合同保证担保制度的发展及应用》，1997(10)。
[2] AI Marquis，译者刘智。《保证担保—一个所有各方都受益的概念》，2000(2)。
[3] Frank Roberson，译者刘智。《今天的全球保证担保市场》，1999．7．12。
[4] 美国保证信息办公室，译者刘烨。《保证担保所起的作用》，美国保证协会，2000(2)。
[5] 姚兵，《保证担保与保险的意识和行动》，专题报告，1999(12)。
[6] 姚兵，《深化建设市场运行机制的改革，提高工程质量水平》，专题报告。2000(8)
[7] 长安保证担保公司，《关于工程保证担保制度的情况介绍》，2000(1)。
[8] 刘智：《十谈建立我国工程保证担保制度》，专题报告，1999(7)。
[9] 艾丰、谭庆琏、刘智，《我国亟待建立工程质量保证担保制度》，专题报告，2000(1)。
[10] Richard E. Tasker G. Wayne Murphy, Sr. William, 译者：栾建平 朱日峰，《保证担保及其种类》，ASPEN法律与商务出版社 1997(5)。
[11] 美国保证协会，译者：孙婷：《美国实施工程保证担保制度案例------保证担保公司提供无形的服务》，2000(2)。
[12] 美国全国信誉管理协会，译者：栾建平：《公共建设工程保函》，1998(4)。
[13] John J Curtin，《基本保证担保手册》，Association of Surety bond Producers, Washington D. C., 1980.
[14] 《建筑违约：承包商的保证》 Praticing Law Insurance, New York,1976.
[15] George J．Bacharach，《数据单元：合同保证担保权力的案例》，American Bar Association, Chiago,Ⅲ,1995。
[16] Robert F. Cushman，Charles A. Meeker, editors, 《建筑工程违约：权力、义务和责任》，Wiley, New York,1989.
[17] 《合同保证担保的权力》，presented at the 1990 ABA Annual Meeting, Tort and Insurance Practice Section, American Bar Association,Chicago,Ⅲ,1991.
[18] Patrick J. O'onnor, Jr.,《法定的和普通法的保证担保》，Tort and Insurance Law Journal,vol. ⅩⅩⅨ, No.1,Fall 1993.
[19] Phlip R. Mcdonald and George C.Baldwin,《承建人和承包商工程索赔手册》，Englewood Cliffs, Prentice-Hall, NJ, 1989.
[20] Barry B Bramble，《工程延期赔付》，Wiley,New York,1994.
[21] John J．P．Krol，《建筑工程合同法律》，Wiley,New York,1993
[22] Albert Remmen，《合同保证全书》，The National Underwriter Company,Cincinnati,Ohio,1977.
[23] Daniel J. Mitterhoff,《保证书在美国建筑承包中的重要性》，讲座材料。
[24] 《合同法》，1999年10月1日。
[25] 《担保法》，1995年10月1日。
[27] 北京经济管理研究培训中心工程担保课题组，《关于工程担保若干问题的探讨》，建立我国工程保证担保制度试点工作交流材料之二十
[28] 《关于在我国建立工程风险管理制度的指导意见》，2000年7月。
[28] 《FIDIC合同条件：土木工程施工合同条件应用指南》，国际咨询工程师联合会(Federation International Des Inginieurs Conseils)1989年编制。
[29] 邓晓梅，《中国工程保证担保制度的理论基础及实施策略的研究》，同济大学博士论文，2000(12)。
[30] 邓晓梅，《对“同业担保”的一些思考》，同济大学论文，2001(7)。
[31] Daniel Mitterhoff，《保证书在美国建筑承包中的重要性》，交流资料，1999(9)。
[32] [挪威]卡尔·H博尔其，《保险经济学》，商务印书馆，1999(5)。
[33] 黄少华、何华权，《政府经济学》，中国经济出版社，2000(2)。
[34] [美国]迈克尔·佩雷曼，《经济学的终结》，经济科学出版社，2000(3)。
[35] [德]Wolfgang Kasper和Manfred E．Streit，《制度经济学》，商务印书馆，2000(2)。
[36] 姚兵、丛培经、肖利民，《建筑业行业及企业发展战略概论》，华南理工大学出版社，2001(9)。
[37] [中国台湾]袁宗蔚，《保险学----危险与保险》，2000(6)
[38] 肖元真，《全球风险投资发展大趋势》，科学出版社，2001(7)。
[39] 胡祖光、王俊豪，《市场调研预测学—原理、方法和应用》，科学出版社，1999(2)。
[40] 姚兵，《建筑管理》，中国建筑工业出版社，1998(3)。
[41] 张维迎，《产权、政府与信誉》，三联书店，2001(7)。
[42] 建筑经济，建筑经济出版社，1996----2002(10)。
[43] 全国推行工程保证担保制度试点项目---白云国际机场迁建工程座谈会材料，2001(5)。
[44] 广东建设报，1998----2002(10)。
[45] 建筑时报，1998----2002(10)。
[46] www.cin.gov.cn
[47] www.cnw21.com
[48] www.yahoo.com.cn
[49] 广东建设报，1998----2002(10)
[2] AI Marquis，译者刘智。《保证担保—一个所有各方都受益的概念》，2000(2)。
[3] Frank Roberson，译者刘智。《今天的全球保证担保市场》，1999．7．12。
[4] 美国保证信息办公室，译者刘烨。《保证担保所起的作用》，美国保证协会，2000(2)。
[5] 姚兵，《保证担保与保险的意识和行动》，专题报告，1999(12)。
[6] 姚兵，《深化建设市场运行机制的改革，提高工程质量水平》，专题报告。2000(8)
[7] 长安保证担保公司，《关于工程保证担保制度的情况介绍》，2000(1)。
[8] 刘智：《十谈建立我国工程保证担保制度》，专题报告，1999(7)。
[9] 艾丰、谭庆琏、刘智，《我国亟待建立工程质量保证担保制度》，专题报告，2000(1)。
[10] Richard E. Tasker G. Wayne Murphy, Sr. William, 译者：栾建平 朱日峰，《保证担保及其种类》，ASPEN法律与商务出版社 1997(5)。
[11] 美国保证协会，译者：孙婷：《美国实施工程保证担保制度案例------保证担保公司提供无形的服务》，2000(2)。
[12] 美国全国信誉管理协会，译者：栾建平：《公共建设工程保函》，1998(4)。
[13] John J Curtin，《基本保证担保手册》，Association of Surety bond Producers, Washington D. C., 1980.
[14] 《建筑违约：承包商的保证》 Praticing Law Insurance, New York,1976.
[15] George J．Bacharach，《数据单元：合同保证担保权力的案例》，American Bar Association, Chiago,Ⅲ,1995。
[16] Robert F. Cushman，Charles A. Meeker, editors, 《建筑工程违约：权力、义务和责任》，Wiley, New York,1989.
[17] 《合同保证担保的权力》，presented at the 1990 ABA Annual Meeting, Tort and Insurance Practice Section, American Bar Association,Chicago,Ⅲ,1991.
[18] Patrick J. O'onnor, Jr.,《法定的和普通法的保证担保》，Tort and Insurance Law Journal,vol. ⅩⅩⅨ, No.1,Fall 1993.
[19] Phlip R. Mcdonald and George C.Baldwin,《承建人和承包商工程索赔手册》，Englewood Cliffs, Prentice-Hall, NJ, 1989.
[20] Barry B Bramble，《工程延期赔付》，Wiley,New York,1994.
[21] John J．P．Krol，《建筑工程合同法律》，Wiley,New York,1993
[22] Albert Remmen，《合同保证全书》，The National Underwriter Company,Cincinnati,Ohio,1977.
[23] Daniel J. Mitterhoff,《保证书在美国建筑承包中的重要性》，讲座材料。
[24] 《合同法》，1999年10月1日。
[25] 《担保法》，1995年10月1日。
[27] 北京经济管理研究培训中心工程担保课题组，《关于工程担保若干问题的探讨》，建立我国工程保证担保制度试点工作交流材料之二十
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[31] Daniel Mitterhoff，《保证书在美国建筑承包中的重要性》，交流资料，1999(9)。
[32] [挪威]卡尔·H博尔其，《保险经济学》，商务印书馆，1999(5)。
[33] 黄少华、何华权，《政府经济学》，中国经济出版社，2000(2)。
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[39] 胡祖光、王俊豪，《市场调研预测学—原理、方法和应用》，科学出版社，1999(2)。
[40] 姚兵，《建筑管理》，中国建筑工业出版社，1998(3)。
[41] 张维迎，《产权、政府与信誉》，三联书店，2001(7)。
[42] 建筑经济，建筑经济出版社，1996----2002(10)。
[43] 全国推行工程保证担保制度试点项目---白云国际机场迁建工程座谈会材料，2001(5)。
[44] 广东建设报，1998----2002(10)。
[45] 建筑时报，1998----2002(10)。
[46] www.cin.gov.cn
[47] www.cnw21.com
[48] www.yahoo.com.cn
[49] 广东建设报，1998----2002(10)
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