“一带一路”国家间金融监管合作法律问题研究
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摘要
随着"一带一路"倡议的不断推进以及区域内国家金融合作的不断深入,金融监管合作问题日益凸显,具体表现为双边金融监管合作协议形式约束性不强、执行力较弱、多边金融监管合作协议缺乏系统性、金融监管合作协议覆盖层面较低、缺乏统一的金融监管合作标准和金融监管跨国协调机构、金融信息透明度较低。通过对"一带一路"国家间金融监管合作法律问题进行系统分析,以此归纳出解决"一带一路"建设中国家金融监管合作法律问题的建议:即以良法之治为理念制定"一带一路"多边金融监管合作规则,辅以大国引导,不断推动"一带一路"多边金融监管规则的落实。
As the "Belt and Road" Initiative has been undertaken and the financial cooperation between the "Belt and Road" countries has been promoted, the issues of financial supervision cooperation are becoming more and more prominent. Specifically, bilateral financial supervision cooperation agreements lack binding force and enforcement force, multilateral financial supervision cooperation agreements lack systematicness, and the coverage of financial supervision cooperation agreements are of low level. Besides, there are no unified financial supervision cooperation standards and multinational coordination agencies, and financial information is not transparent. Analyzing the financial supervision cooperation mechanism for the "Belt and Road" countries systematically, the article raises some proposals to solve the legal issues of the financial supervision cooperation for the "Belt and Road" countries. Formulating the multilateral financial supervision cooperation rules should be based on the concept of good law governance; in addition, assisted by the guidance of major countries, the implementation of multilateral financial regulations and rules have been achieved.
As the "Belt and Road" Initiative has been undertaken and the financial cooperation between the "Belt and Road" countries has been promoted, the issues of financial supervision cooperation are becoming more and more prominent. Specifically, bilateral financial supervision cooperation agreements lack binding force and enforcement force, multilateral financial supervision cooperation agreements lack systematicness, and the coverage of financial supervision cooperation agreements are of low level. Besides, there are no unified financial supervision cooperation standards and multinational coordination agencies, and financial information is not transparent. Analyzing the financial supervision cooperation mechanism for the "Belt and Road" countries systematically, the article raises some proposals to solve the legal issues of the financial supervision cooperation for the "Belt and Road" countries. Formulating the multilateral financial supervision cooperation rules should be based on the concept of good law governance; in addition, assisted by the guidance of major countries, the implementation of multilateral financial regulations and rules have been achieved.
引文
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[2] 推动共建丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路的愿景与行动[EB/OL].http://www.xinhuanet.com//world/2015-03/28/c_1114793986.htmhttps://www.yidaiyilu.gov.cn/zchj/qwfb/12972.htm,2015-03-28/2018-09-15.
[3] 贺鉴,王璐.中国参与全球经济治理:从“被治理”、被动参与到积极重塑[J].中国海洋大学学报(社会科学版),2018,(3):80-86.
[4] 王宝杰.论金融监管的国际合作及我国的法律应对[J].政治与法律,2009,(6):111-116.
[5] Greene,Caroline A,International Securities Law Enforcement Recent Advances in Assistance and cooperation[J].Vanderbilt Journal of Transnational law,1994(3).
[6] Jimenez,International Securities Enforcement Cooperation Act and Memoranda of understanding[J].Harvard international Law Journal,1989(2).
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[8] 翁东玲.“一带一路”建设的金融支持与合作风险探讨[J].东北亚论坛,2016,(6):46-57.
[9] 王佳佳,许争.“一带一路”沿线国家金融监管合作机制研究[J].沈阳师范大学学报,2018,(1):52-56.
[10] 张柏森.“一带一路”下区域金融监管法律协调模式的选择[J].福建金融,2017,(3):29-34.
[11] 高培亮.大国博弈下的国际金融监管改革:问题与对策[J].中国物价,2013,(6):67-69.
[12] 周子衡.金融管制的确立及其变革[M].上海:上海人民出版社,2005.
[13] 车丕照.国际经济秩序“导向”分析[J].政法论丛,2016,(1):3-10.
[14] Eric J.Pan,Challenge of International Cooperation and Institutional Design in Financial Supervision :Beyond Transgovernmental Networks[J].Chicago Journal of International law,2010(3).
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[17] 漆彤.国际金融软法的效力与发展趋势[J].环球法律评论,2012,(2):153-160.
[18] 陈志毅.金融宏观审慎监管-趋势-挑战与中国适用前瞻[J].上海金融,2011,(12):74-80.
[19] 包勇恩.巴塞尔Ⅲ规制资本法律制度研究[M].北京:中国政法大学出版社,2013.
[20] 汤柳.“一带一路”金融合作需要提升的四个方面[J].银行家,2016,(3):71-73.
[21] 熊平安.国际金融监管改革对中国的启示[J].财政研究,2009,(11):78-80.
(1)“一带一路”五通:政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通和民心相通。
(2)中国银保监会已与32个“一带一路”沿线国家签署双边监管合作谅解备忘录(MOU),中国证监会也与25个“一带一路”沿线国家的证券监管机构签署了近30份证券期货监管合作谅解备忘录(MOU)。
(3)中国和东盟六国率先达成了马尼拉框架合作协议,拉开了中、日、韩和东盟国家金融监管合作的序幕。1999年,中、日、韩三国和东盟共同发布联合声明,决定将东盟金融监管合作范围扩展到各个成员国。
(4)现今,中国已与51个国家与地区签署《反洗钱反恐怖融资金融情报交流合作谅解备忘录》,包含40余个“一带一路”国家和地区,表明“一带一路”金融监管合作在反洗钱反恐怖融资情报交流方面取得突出进展。
(5)母国控制原则是将欧盟内部所有国家的金融监管权进行重新分配与协调,母国在整个金融监管过程中起到主导作用,东道国需要在对金融机构资金流动性审查方面以及信息披露等方面行使管辖权。相互认可原则是指欧盟成员国为开放国际金融市场签署金融监管互惠协议,约定相互承认对方的金融监管法律与规则。相互认可原则以最低限度协调原则为前提。
(6)“影子银行”在理论界与实务界未有统一的定义,在此为方便理解,采用较为狭义的解释,影子银行是指履行银行职能、逃避银行监管的类似银行的实体。"譬如:私募基金,对冲基金,场外金融衍生品等。
[2] 推动共建丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路的愿景与行动[EB/OL].http://www.xinhuanet.com//world/2015-03/28/c_1114793986.htmhttps://www.yidaiyilu.gov.cn/zchj/qwfb/12972.htm,2015-03-28/2018-09-15.
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(1)“一带一路”五通:政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通和民心相通。
(2)中国银保监会已与32个“一带一路”沿线国家签署双边监管合作谅解备忘录(MOU),中国证监会也与25个“一带一路”沿线国家的证券监管机构签署了近30份证券期货监管合作谅解备忘录(MOU)。
(3)中国和东盟六国率先达成了马尼拉框架合作协议,拉开了中、日、韩和东盟国家金融监管合作的序幕。1999年,中、日、韩三国和东盟共同发布联合声明,决定将东盟金融监管合作范围扩展到各个成员国。
(4)现今,中国已与51个国家与地区签署《反洗钱反恐怖融资金融情报交流合作谅解备忘录》,包含40余个“一带一路”国家和地区,表明“一带一路”金融监管合作在反洗钱反恐怖融资情报交流方面取得突出进展。
(5)母国控制原则是将欧盟内部所有国家的金融监管权进行重新分配与协调,母国在整个金融监管过程中起到主导作用,东道国需要在对金融机构资金流动性审查方面以及信息披露等方面行使管辖权。相互认可原则是指欧盟成员国为开放国际金融市场签署金融监管互惠协议,约定相互承认对方的金融监管法律与规则。相互认可原则以最低限度协调原则为前提。
(6)“影子银行”在理论界与实务界未有统一的定义,在此为方便理解,采用较为狭义的解释,影子银行是指履行银行职能、逃避银行监管的类似银行的实体。"譬如:私募基金,对冲基金,场外金融衍生品等。
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