华泰证券股份有限责任公司反洗钱制度的优化设计
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摘要
近年来,证券行业洗钱活动十分频繁,严重影响了我国证券交易活动的进行,加强证券行业反洗钱制度建设,是有效打击洗钱活动的重要制度保障,论文选取了华泰证券股份有限公司为例,针对当前华泰证券股份有限公司的内部控制制度的不足,对华泰证券股份有限公司的内部控制制度重新优化设计,同时对证券行业加强反洗钱工作提出经验和启示,研究具有十分重要的理论和现实意义。
本文在研究过程中主要运用了文献搜集法、理论研究法、调查研究和案例分析法,研究的重点：一是探索华泰证券股份有限公司反洗钱工作经验和成效,表现为：积极组织反洗钱宣传月活动,加强反洗钱培训,加强客户身份识别工作,严格执行公司客户档案相关管理规定,保管客户资料,根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及其配套规定,履行报告义务。二是指出华泰证券股份有限公司反洗钱制度不足,表现为：反洗钱宣传工作存在不足,反洗钱专业化人才培养存在不足,可疑交易标准不完善,信息报送支付不规范,反洗钱现场检查效率低且针对性不强,反洗钱交易系统建设在反洗钱预防和控制上存在不足。针对华泰证券股份有限公司反洗钱制度不足,本文得出重要研究结论：必须加强对华泰证券股份有限公司反洗钱内部控制制度优化设计,实施步骤是首先从四个方面对华泰证券股份有限公司的反洗钱内部控制制度结构进行构建,包含“了解你的客户”、可疑交易的识别和报告、特殊账户活动的监控、内部控制程序；然后针对这四个方面,对华泰证券股份有限公司反洗钱内部控制制度进行优化设计。文章最后研究得出了证券行业加强反洗钱工作的配套措施,加强证券行业反洗钱专业复合型人才建设,加强证券行业反洗钱培训和宣传,加大科技投入,提高工作效率,强化反洗钱内控机制建设,建立激励机制,加大对“积极反洗钱”金融机构的激励。
In recent years, frequent loundering activities of securities industry, has seriously affected China's securities trading activities, strengthen the securities industry anti-money laundering system construction, is an important institutional guarantee for the fight against money laundering activities, this paper selects Huatai Securities Limited by Share Ltd as an example, aiming at the defects of the internal control system of the Huatai Securities Limited by Share Ltd, to design optimization control system for Huatai Securities Limited by Share Ltd, also puts forward experience and Enlightenment of the securities industry to strengthen anti-money laundering work, research has very important theoretical and practical significance.
In the research process mainly using the literature collection method, theoretical research, investigation and case analysis, the focus of the study:one is to explore Huatai Securities Limited by Share Ltd anti-money laundering work experience and achievements, as follows:actively organizing anti-money laundering publicity activities, strengthening the anti-money laundering training, strengthen customer identification work, strict the implementation of the provisions related to the management of customer files, keep customer information, according to the people's Bank of China financial institutions " report of large-sum transactions and doubtful transactions management approach " and its supporting regulations, perform the obligation of reporting. The two is that the Huatai Securities Limited by Share Ltd anti-money laundering system deficiencies, as follows: promote anti-money laundering work problems, anti-money laundering training specialized personnel shortages, suspicious transaction standards are not perfect, information submitted to the payment is unstandard, anti-money laundering on-site inspection efficiency is low and the needle is not strong, the anti-money laundering transaction system construction problems in the reverse the money laundering prevention and control. Aiming at Huatai Securities Limited by Share Ltd anti-money laundering system defect, this paper draws important conclusions:must strengthen to the optimization design of control system of Huatai Securities Limited by Share Ltd anti-money laundering internal, implementation steps are firstly to construct the Huatai Securities Limited by Share Ltd anti-money laundering internal control system structure from four aspects, including " know your customer ", identifying suspicious transactions and the report, the special account activity monitoring, internal control procedures; then aiming at these four aspects, to optimize the design of Huatai Securities Limited by Share Ltd internal control system of anti-money laundering. Experience and Enlightenment of the research that the security industry to strengthen the work of anti-money laundering in securities industry, strengthen anti-money laundering talents construction, strengthen anti-money laundering training and promotion of the securities industry, increase the input in science and technology, improve work efficiency, strengthen the construction of anti-money laundering internal control mechanism, incentive mechanism, and increase the " positive " anti-money laundering financial the incentive mechanism.
本文在研究过程中主要运用了文献搜集法、理论研究法、调查研究和案例分析法,研究的重点：一是探索华泰证券股份有限公司反洗钱工作经验和成效,表现为：积极组织反洗钱宣传月活动,加强反洗钱培训,加强客户身份识别工作,严格执行公司客户档案相关管理规定,保管客户资料,根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及其配套规定,履行报告义务。二是指出华泰证券股份有限公司反洗钱制度不足,表现为：反洗钱宣传工作存在不足,反洗钱专业化人才培养存在不足,可疑交易标准不完善,信息报送支付不规范,反洗钱现场检查效率低且针对性不强,反洗钱交易系统建设在反洗钱预防和控制上存在不足。针对华泰证券股份有限公司反洗钱制度不足,本文得出重要研究结论：必须加强对华泰证券股份有限公司反洗钱内部控制制度优化设计,实施步骤是首先从四个方面对华泰证券股份有限公司的反洗钱内部控制制度结构进行构建,包含“了解你的客户”、可疑交易的识别和报告、特殊账户活动的监控、内部控制程序；然后针对这四个方面,对华泰证券股份有限公司反洗钱内部控制制度进行优化设计。文章最后研究得出了证券行业加强反洗钱工作的配套措施,加强证券行业反洗钱专业复合型人才建设,加强证券行业反洗钱培训和宣传,加大科技投入,提高工作效率,强化反洗钱内控机制建设,建立激励机制,加大对“积极反洗钱”金融机构的激励。
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引文
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