银行监管权配置的法律问题研究
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摘要
次贷危机后,银行监管再次成为受关注的领域,在银行监管方面的反思中,多数把危机的发生归结为结构上的原因,但这些研究的着眼点却大多落在银行行为规则的改进或者监管机构的强化上,而这些并非真正结构上的问题。银行监管是一个规则系统,只有把握它的结构形成机理和运动规律,才能找到真正解决现实问题的对策。若研究银行监管的结构上的问题,从银行监管权的法律配置入手是一个有效的途径,这是因为银行监管权是系统中的核心要素,法律配置则是决定这些核心要素如何运动以及各要素之间如何相互作用的机制,研究法律配置的规律就可以揭示银行监管这个复杂系统的运动规律和矛盾所在,进而为银行监管制度的完善提供指引。
研究银行监管权的法律配置,可以遵循这样的思路,首先应厘清配置对象本质,然后发现配置对象的特殊性,从而确定配置对象的构成要素,在此基础上认识配置的功能,最后探索有效的配置方法。从本源上看,权力和权利是利益的不同表现形态,监管权既包括权力也包括权利,监管权的本质就是这些特定利益在法律上的表现形态。银行自有的金融转换功能和市场信息创造功能就可以成为银行监管权存在的理由,但是法律创设银行监管权并不是逻辑推论的结果,而是历史的选择。只要银行这种主体存在,监管或者监管权就不会消灭。银行的活动产生了多重利益,这些利益包括债权利益、股权利益、物权利益、普遍利益、货币管理利益、公共安全利益等,它们交织在一起形成一个利益体系。在这个体系中,这些利益之间是竞争关系、兼容关系、制约关系、结构关系。法律通过对它们进行层级划分、结构选定、冲突裁决、运转协调等形式的配置,来控制这些利益的实现秩序。
不存在具有以专门配置为目的的规范银行监管权的法律,银行监管权的配置是法律的工具性功能的体现,法律在为银行监管权提供规则资源时就实现了配置功能。银行监管权配置是法律上权力的再分配,银行监管权所反映的利益关系都是由银行监管这样的宪法下位规则体系提供价值判断和正义资源。有关银行监管的理论中都包含着关于银行监管权配置的探讨,只不过没有明确的以银行监管权配置的形式提出来,这些不同时期的理论为法律配置新的银行监管权提供基础,并使之作为传统性因素在法律中保留,更证明了银行监管是多元利益结构的系统。
银行监管权应视作法律赋予的特定主体在因银行的金融中介功能产生的利益关系中实现其利益的手段。银行监管权具有主体的特定性、客体的单一性、手段的强制性、范围的法定性、配置的协调性。银行监管权以事中性的干预为表现形式,是法定与约定兼容、权力客体包括行为和财产,是综合性的机构监管。银行监管权配置的意思是法律对银行监管利益实现手段的认可、界定、行使和制约所提供的制度性安排。银行监管权的配置结果受到多方面的因素影响,根据银行监管权的特征和内容,从逻辑上可以推导出法律对其进行配置所应遵循的范式。在银行监管这一狭义的规则系统内,法律对银行监管权的配置主要体现在主体上的配置、实体权力的配置、程序权利的配置。在整个抽象规则系统中,银行监管权的配置实质上都可归结为利益的界分。主体间的监管权配置是直接认可主体的利益,程序上的配置则是包括银行利益在内的利益博弈秩序的选定即公共秩序利益的维护,银行监管权的实体配置是对主体的法律能力的配置。
银行监管权配置的失灵是指银行监管权相互作用的运行结果没有达到预期的目标,相反这种结构的某些内在因素却导致了银行监管权所代表的利益的落空。次贷危机就是银行监管权配置中为追求某些特殊利益而使结构平衡被打破所换来的代价。按银行监管权配置理论分析,次贷危机所暴露的美国银行监管权配置方面的症结是:第一,过渡强调市场纪律作用;第二,监管权力极度分散化;第三,监管者仅具有名义上的权力配置;第四,监管者的权力集中在微观的机构行为;第五,忽视了对银行相关联业务的机构(信用评级机构)的监管。次贷危机所揭示的法律对银行监管权的配置权衡取舍难题是普遍性的,将次贷危机与以前的危机进行比较,就会发现法律对银行监管权配置时面临着许多权衡取舍难题,这些难题包括:监管者激励无法防止监管者被俘获;权力制约对监管有效发生阻碍;司法目标与监管目标存在冲突;监管者的自由度和灵活性与监管者的负责任性难以匹配;政治因素导致监管权配置的不确定性。
按前述的配置理论,通过对一些典型国家的银行监管改革法的立法例进行比较,可以看出并不存在一个十全十美的银行监管权配置结构,并且任何对银行监管权的重新配置都受到前面提到的决定性因素的制约。但是这些国家代表了对世界金融市场发展和金融活动规律的普遍认识,从比较中可提炼出适应银行监管规律的法律配置趋势,这些趋势是:银行监管权配置已有逐渐脱离中央银行的趋势;金融监管权集中配置成为主流,除美国外发达国家绝大部分都建立了权力集中的综合金融监管机构;法治水平高的国家,体系性制衡配置更完善,银行监管机构的独立性更强。
我国法律对银行监管权的配置,同样是受我国自身的特殊因素决定,我国的银行监管权配置也有着特殊的演进路径和结果。我国银行监管权配置的法律价值追求是监管权的正当性均来自国家权力以及单纯体现国家利益的安全优先目标,因此我国政府为实质上唯一权力主体。我国银行监管权配置的法律外在表现是:监管权表现形态偏重规则制定权;市场监管权和自我监管权阙如;本体性配置模式使地方监管组织不具有灵活性;市场环境要素的缺失导致银行的信息披露市场监管权弱化。这些问题是由我国的银行监管权配置的基本矛盾决定的,这些基本矛盾分结构矛盾和运行矛盾,结构矛盾包括:中央银行与其他银行监管权人的权力界限矛盾、分业监管模式下监管协调机制与法律资源供给的矛盾、银监会等监管权人的单一属性与银行监管的多重利益的矛盾、银行监管权的法律能力与责任能力的矛盾,运行矛盾包括:目标的冲突与模糊的矛盾、规则立法权优化与监管权的公信力缺失的矛盾、监管权利益定位模糊矛盾。
我国目前银行监管权配置改善的核心问题是:第一,如何依托现有体制完善配置结构。第二,如何适应环境变化提高本土体系的竞争力。第三,如何在我国特有的法治条件下解决监管权利益多元化矛盾。我国已经具备了完善银行监管权结构的外部环境基础,在此基础上对我国银行监管权配置的矛盾解决应当从矛盾的成因入手,建立银行监管权配置的原则方向,按照所确立的原则逐步从规范上、结构上构建完善的银行监管权配置。
After the sub-prime crisis, banking regulation has become the focus of much thought again. In rethinking about banking regulation, most experts consider the cause of the crisis being from the structure but most of the research focuses on the improvement of banking activity rules with some focus on the strengthening of the regulatory institution. There is no actual research on how the structure was the cause of the crisis. Banking regulations are the rule system. If the structure is fully understood, finding the key to solving the problem becomes a productive approach. Researching the configuration of banking regulatory power is the best way to understand the structure of banking regulations. This is because regulation is a system while banking regulatory power is the central element in this system. The configuration will determine how the central element operates and what the relationship is between these central elements and their subordinate elements. If we know the rule of the configuration we can discover the rule of movement of these sophisticated systems. We can then provide the perfect direction as to how to improve banking regulations.
First, we must research the nature of the objects in the configuration. Second, we should define the specialization of the objects in the configuration. Third, we must research the relationship between the individual elements of the object in the configuration. Fourth, we must research the legal function of the configuration. Lastly, we must research the best method of implementing the configuration.
Power and rights are different manifestations of interests. Regulatory Power includes power and also includes rights. The nature of regulatory power is the manifestations in law of these specific interests. The reasons for the regulating a bank can be derived from bank conversion and information creation functions, but the setting up of regulatory powers for a bank is not the result of logical deduction. Instead it is the choice of history. As long as banks exist, regulation or regulatory powers will not be done away with. Interest formed by the activities of banks include: creditor interests, equity interests, property interests, common interests, monetary management interests, public interest. Among them are a competitive relationship, a compatible relationship, constraint relationship and structural relationship. Any benefits are ultimately for the purpose of acquisition and use of resources. The function of the law is to establish and maintain the order of allocation of these resources. Concerning the configuration of the regulatory power of the bank, the manifestations of the functions of the law are hierarchical classification, structure selection, conflict resolution and operation coordination. The configuration of the regulatory power of banking is redistribution in Law.
Whether or not the separation of powers in the constitution is actually reflected is still subject to doubt. Moreover, in the development of modern State functions the boundaries of the division of power is becoming more and more challenging. The State is no longer comprised of just central government’s power, the functions of State also cannot just be simply divided into Legislative, judicial and administrative. Large amounts of regulatory powers used as new forms of social control tools in the regulation system are being recognized and assigned.
Banking regulatory powers should be seen as a measure that the Law gives specific subject for achieving interest in the interest system that is produced because of banking financial intermediation. Banking Regulatory powers have the specificity of the main subject, the unity of the object, the mandatory nature of the means, the statutory nature of the scope, and the coordination of the configuration. Banking Regulatory power manifests as the intervention of neutral matter, compatibility of the statutory and agreement. Power objects include behavior and property. It is a comprehensive agency regulation, The meaning of banking regulatory power configuration is the law’s recognition, definition, exercise of the achievement means of the interest formed because of banking regulation, and the institutional arrangements that constraints provide. The result of the configuration of banking regulatory power is influenced by multi-faceted factors. These factors include: traditional interest pattern, the economic status of the bank, the ownership structure of the bank, the rule of law, the legal system, political power, and historical and cultural traditions. According to the characteristics and content of banking regulatory power, in banking regulation, this narrow system of rules, the law in the configuration of banking regulation mainly manifests in the configuration of the main subject, substance power configuration and the configuration of procedural rights. In the entire abstract rule system, the configuration of banking regulatory powers actually can all be attributed to the boundary points (sub-sectioning) of the interests. The three aspects of the configuration of regulatory power in banking regulation actually also represent different objective interests. The configuration of regulatory powers between main bodies directly recognizes the interests of the main bodies. The defined entity of main body power is the result of the balancing of different interests. The configuration of procedure then includes the selection of interest game order, including bank interests, i.e the maintenance of public order interest.
The failure of the banking regulatory power configuration is the result of the operation of the structure not complying with the intent of the law which created the power to regulate bank. Opposing the intent of the law creating these power, is the basic structural defect of the regulatory system which resulted in loss of the interests represented by regulatory power under the law. The sub-prime crisis reveals the delicate and difficult balance between the interests represented by the regulatory power, the breaking of which resulted in the sub-prime crisis. By using the theory of banking regulatory configuration to analyze the sub-prime crisis we can discover the underlying causes of the American banking regulation trouble. One of these causes is the over-emphasis of market discipline. Another is the fragmentation of regulatory power. An additional cause is the lack of actual power to the banking regulator. Also, the banking regulator’s power focuses on the details of bank actions instead of the big picture. Finally, there is a neglect of effective supervision of the credit rating agencies. The dilemmas faced in the banking regulatory configuration is general throughout the world as illustrated by comparing the sub-prime crisis to the former crises such as the Asian financial crisis and the Great Depression of the 1930s. Motivating the regulators is difficult because of the capture of the regulator by the banks. Another dilemma is that the restraint of power decreases the efficiency of the whole banking system. In addition, there is a conflict between traditional judicial goals and those of the banking regulations. The fourth dilemma is caused by the flexibility and freedom of the regulators is mis-matched with the responsibility of the regulators. Finally, the political factor leads to instability of the regulatory power configuration.
The global trends of the banking regulatory configuration can be assessed by comparing the major nations of the world such as Canada, Germany, South Korea, Japan, UK, with the recently enacted laws of the USA on this subject. One trend is to move the banking regulatory power further away from the central banks gradually. Another main trend is to concentrate the financial regulatory power in one central institution. The third trend is the formation of a comprehensive banking regulatory institution. Finally, there is the trend to increase the level of independence of the banking regulators through the restriction of the power.
Banking regulatory power configuration by Chinese law is determined by specific characteristics of China. Chinese banking regulatory power configuration has its own special developmental path and results. Chinese legal rubs of regulatory power configuration exist in: the form of regulatory power focuses on rule making; the fact that the only owner of regulatory power is the government; the lack market regulatory power and autonomous regulatory power; the justice of the regulatory power originates only from the sovereign power of the government; the value of safety reflects only the nation’s interest; the lack of flexibility of local regulators; and, finally, the lack of market environment factors leads to weakness of regulation of disclosure of banking. All of these problems of the banking regulatory power configuration stems from the basic Chinese contradiction which can be divided into two: operating and structure. The structure contradiction includes conflict between central bank and other banking regulators, as well as the conflict between regulator coordination and the supply of law resource. Also included is the conflict between the single form of a banking regulator and plural interests in banking regulation. Lastly is the conflict between the legal ability to perform and the actual ability to perform. The operating contradiction includes confusion of goals as well as the conflict between the strong rule maker power and the lack of public confidence toward the regulator. Additionally, there is the indistinct definition of the interest represented by the regulatory power.
Currently, the Chinese central issue of improving banking regulatory configuration revolves first around how to perfect the structure of the banking regulatory power based on the system at present. Secondly, China needs to address the issue of how to increase national competitive ability to adapt to a change of various global environments. Lastly, China must determine how to solve the problems of plural interests represented by banking regulatory power based on China’s specific legal condition. China possesses the proper conditions necessary to solve all of the problems of the banking regulatory power configuration. After the causes of the contradiction are determined, the principal of banking regulatory configuration can be updated to reflect these findings. According to the principles , the perfecting of the banking regulatory configuration must be achieved on the aspect of law and the structure.
研究银行监管权的法律配置,可以遵循这样的思路,首先应厘清配置对象本质,然后发现配置对象的特殊性,从而确定配置对象的构成要素,在此基础上认识配置的功能,最后探索有效的配置方法。从本源上看,权力和权利是利益的不同表现形态,监管权既包括权力也包括权利,监管权的本质就是这些特定利益在法律上的表现形态。银行自有的金融转换功能和市场信息创造功能就可以成为银行监管权存在的理由,但是法律创设银行监管权并不是逻辑推论的结果,而是历史的选择。只要银行这种主体存在,监管或者监管权就不会消灭。银行的活动产生了多重利益,这些利益包括债权利益、股权利益、物权利益、普遍利益、货币管理利益、公共安全利益等,它们交织在一起形成一个利益体系。在这个体系中,这些利益之间是竞争关系、兼容关系、制约关系、结构关系。法律通过对它们进行层级划分、结构选定、冲突裁决、运转协调等形式的配置,来控制这些利益的实现秩序。
不存在具有以专门配置为目的的规范银行监管权的法律,银行监管权的配置是法律的工具性功能的体现,法律在为银行监管权提供规则资源时就实现了配置功能。银行监管权配置是法律上权力的再分配,银行监管权所反映的利益关系都是由银行监管这样的宪法下位规则体系提供价值判断和正义资源。有关银行监管的理论中都包含着关于银行监管权配置的探讨,只不过没有明确的以银行监管权配置的形式提出来,这些不同时期的理论为法律配置新的银行监管权提供基础,并使之作为传统性因素在法律中保留,更证明了银行监管是多元利益结构的系统。
银行监管权应视作法律赋予的特定主体在因银行的金融中介功能产生的利益关系中实现其利益的手段。银行监管权具有主体的特定性、客体的单一性、手段的强制性、范围的法定性、配置的协调性。银行监管权以事中性的干预为表现形式,是法定与约定兼容、权力客体包括行为和财产,是综合性的机构监管。银行监管权配置的意思是法律对银行监管利益实现手段的认可、界定、行使和制约所提供的制度性安排。银行监管权的配置结果受到多方面的因素影响,根据银行监管权的特征和内容,从逻辑上可以推导出法律对其进行配置所应遵循的范式。在银行监管这一狭义的规则系统内,法律对银行监管权的配置主要体现在主体上的配置、实体权力的配置、程序权利的配置。在整个抽象规则系统中,银行监管权的配置实质上都可归结为利益的界分。主体间的监管权配置是直接认可主体的利益,程序上的配置则是包括银行利益在内的利益博弈秩序的选定即公共秩序利益的维护,银行监管权的实体配置是对主体的法律能力的配置。
银行监管权配置的失灵是指银行监管权相互作用的运行结果没有达到预期的目标,相反这种结构的某些内在因素却导致了银行监管权所代表的利益的落空。次贷危机就是银行监管权配置中为追求某些特殊利益而使结构平衡被打破所换来的代价。按银行监管权配置理论分析,次贷危机所暴露的美国银行监管权配置方面的症结是:第一,过渡强调市场纪律作用;第二,监管权力极度分散化;第三,监管者仅具有名义上的权力配置;第四,监管者的权力集中在微观的机构行为;第五,忽视了对银行相关联业务的机构(信用评级机构)的监管。次贷危机所揭示的法律对银行监管权的配置权衡取舍难题是普遍性的,将次贷危机与以前的危机进行比较,就会发现法律对银行监管权配置时面临着许多权衡取舍难题,这些难题包括:监管者激励无法防止监管者被俘获;权力制约对监管有效发生阻碍;司法目标与监管目标存在冲突;监管者的自由度和灵活性与监管者的负责任性难以匹配;政治因素导致监管权配置的不确定性。
按前述的配置理论,通过对一些典型国家的银行监管改革法的立法例进行比较,可以看出并不存在一个十全十美的银行监管权配置结构,并且任何对银行监管权的重新配置都受到前面提到的决定性因素的制约。但是这些国家代表了对世界金融市场发展和金融活动规律的普遍认识,从比较中可提炼出适应银行监管规律的法律配置趋势,这些趋势是:银行监管权配置已有逐渐脱离中央银行的趋势;金融监管权集中配置成为主流,除美国外发达国家绝大部分都建立了权力集中的综合金融监管机构;法治水平高的国家,体系性制衡配置更完善,银行监管机构的独立性更强。
我国法律对银行监管权的配置,同样是受我国自身的特殊因素决定,我国的银行监管权配置也有着特殊的演进路径和结果。我国银行监管权配置的法律价值追求是监管权的正当性均来自国家权力以及单纯体现国家利益的安全优先目标,因此我国政府为实质上唯一权力主体。我国银行监管权配置的法律外在表现是:监管权表现形态偏重规则制定权;市场监管权和自我监管权阙如;本体性配置模式使地方监管组织不具有灵活性;市场环境要素的缺失导致银行的信息披露市场监管权弱化。这些问题是由我国的银行监管权配置的基本矛盾决定的,这些基本矛盾分结构矛盾和运行矛盾,结构矛盾包括:中央银行与其他银行监管权人的权力界限矛盾、分业监管模式下监管协调机制与法律资源供给的矛盾、银监会等监管权人的单一属性与银行监管的多重利益的矛盾、银行监管权的法律能力与责任能力的矛盾,运行矛盾包括:目标的冲突与模糊的矛盾、规则立法权优化与监管权的公信力缺失的矛盾、监管权利益定位模糊矛盾。
我国目前银行监管权配置改善的核心问题是:第一,如何依托现有体制完善配置结构。第二,如何适应环境变化提高本土体系的竞争力。第三,如何在我国特有的法治条件下解决监管权利益多元化矛盾。我国已经具备了完善银行监管权结构的外部环境基础,在此基础上对我国银行监管权配置的矛盾解决应当从矛盾的成因入手,建立银行监管权配置的原则方向,按照所确立的原则逐步从规范上、结构上构建完善的银行监管权配置。
After the sub-prime crisis, banking regulation has become the focus of much thought again. In rethinking about banking regulation, most experts consider the cause of the crisis being from the structure but most of the research focuses on the improvement of banking activity rules with some focus on the strengthening of the regulatory institution. There is no actual research on how the structure was the cause of the crisis. Banking regulations are the rule system. If the structure is fully understood, finding the key to solving the problem becomes a productive approach. Researching the configuration of banking regulatory power is the best way to understand the structure of banking regulations. This is because regulation is a system while banking regulatory power is the central element in this system. The configuration will determine how the central element operates and what the relationship is between these central elements and their subordinate elements. If we know the rule of the configuration we can discover the rule of movement of these sophisticated systems. We can then provide the perfect direction as to how to improve banking regulations.
First, we must research the nature of the objects in the configuration. Second, we should define the specialization of the objects in the configuration. Third, we must research the relationship between the individual elements of the object in the configuration. Fourth, we must research the legal function of the configuration. Lastly, we must research the best method of implementing the configuration.
Power and rights are different manifestations of interests. Regulatory Power includes power and also includes rights. The nature of regulatory power is the manifestations in law of these specific interests. The reasons for the regulating a bank can be derived from bank conversion and information creation functions, but the setting up of regulatory powers for a bank is not the result of logical deduction. Instead it is the choice of history. As long as banks exist, regulation or regulatory powers will not be done away with. Interest formed by the activities of banks include: creditor interests, equity interests, property interests, common interests, monetary management interests, public interest. Among them are a competitive relationship, a compatible relationship, constraint relationship and structural relationship. Any benefits are ultimately for the purpose of acquisition and use of resources. The function of the law is to establish and maintain the order of allocation of these resources. Concerning the configuration of the regulatory power of the bank, the manifestations of the functions of the law are hierarchical classification, structure selection, conflict resolution and operation coordination. The configuration of the regulatory power of banking is redistribution in Law.
Whether or not the separation of powers in the constitution is actually reflected is still subject to doubt. Moreover, in the development of modern State functions the boundaries of the division of power is becoming more and more challenging. The State is no longer comprised of just central government’s power, the functions of State also cannot just be simply divided into Legislative, judicial and administrative. Large amounts of regulatory powers used as new forms of social control tools in the regulation system are being recognized and assigned.
Banking regulatory powers should be seen as a measure that the Law gives specific subject for achieving interest in the interest system that is produced because of banking financial intermediation. Banking Regulatory powers have the specificity of the main subject, the unity of the object, the mandatory nature of the means, the statutory nature of the scope, and the coordination of the configuration. Banking Regulatory power manifests as the intervention of neutral matter, compatibility of the statutory and agreement. Power objects include behavior and property. It is a comprehensive agency regulation, The meaning of banking regulatory power configuration is the law’s recognition, definition, exercise of the achievement means of the interest formed because of banking regulation, and the institutional arrangements that constraints provide. The result of the configuration of banking regulatory power is influenced by multi-faceted factors. These factors include: traditional interest pattern, the economic status of the bank, the ownership structure of the bank, the rule of law, the legal system, political power, and historical and cultural traditions. According to the characteristics and content of banking regulatory power, in banking regulation, this narrow system of rules, the law in the configuration of banking regulation mainly manifests in the configuration of the main subject, substance power configuration and the configuration of procedural rights. In the entire abstract rule system, the configuration of banking regulatory powers actually can all be attributed to the boundary points (sub-sectioning) of the interests. The three aspects of the configuration of regulatory power in banking regulation actually also represent different objective interests. The configuration of regulatory powers between main bodies directly recognizes the interests of the main bodies. The defined entity of main body power is the result of the balancing of different interests. The configuration of procedure then includes the selection of interest game order, including bank interests, i.e the maintenance of public order interest.
The failure of the banking regulatory power configuration is the result of the operation of the structure not complying with the intent of the law which created the power to regulate bank. Opposing the intent of the law creating these power, is the basic structural defect of the regulatory system which resulted in loss of the interests represented by regulatory power under the law. The sub-prime crisis reveals the delicate and difficult balance between the interests represented by the regulatory power, the breaking of which resulted in the sub-prime crisis. By using the theory of banking regulatory configuration to analyze the sub-prime crisis we can discover the underlying causes of the American banking regulation trouble. One of these causes is the over-emphasis of market discipline. Another is the fragmentation of regulatory power. An additional cause is the lack of actual power to the banking regulator. Also, the banking regulator’s power focuses on the details of bank actions instead of the big picture. Finally, there is a neglect of effective supervision of the credit rating agencies. The dilemmas faced in the banking regulatory configuration is general throughout the world as illustrated by comparing the sub-prime crisis to the former crises such as the Asian financial crisis and the Great Depression of the 1930s. Motivating the regulators is difficult because of the capture of the regulator by the banks. Another dilemma is that the restraint of power decreases the efficiency of the whole banking system. In addition, there is a conflict between traditional judicial goals and those of the banking regulations. The fourth dilemma is caused by the flexibility and freedom of the regulators is mis-matched with the responsibility of the regulators. Finally, the political factor leads to instability of the regulatory power configuration.
The global trends of the banking regulatory configuration can be assessed by comparing the major nations of the world such as Canada, Germany, South Korea, Japan, UK, with the recently enacted laws of the USA on this subject. One trend is to move the banking regulatory power further away from the central banks gradually. Another main trend is to concentrate the financial regulatory power in one central institution. The third trend is the formation of a comprehensive banking regulatory institution. Finally, there is the trend to increase the level of independence of the banking regulators through the restriction of the power.
Banking regulatory power configuration by Chinese law is determined by specific characteristics of China. Chinese banking regulatory power configuration has its own special developmental path and results. Chinese legal rubs of regulatory power configuration exist in: the form of regulatory power focuses on rule making; the fact that the only owner of regulatory power is the government; the lack market regulatory power and autonomous regulatory power; the justice of the regulatory power originates only from the sovereign power of the government; the value of safety reflects only the nation’s interest; the lack of flexibility of local regulators; and, finally, the lack of market environment factors leads to weakness of regulation of disclosure of banking. All of these problems of the banking regulatory power configuration stems from the basic Chinese contradiction which can be divided into two: operating and structure. The structure contradiction includes conflict between central bank and other banking regulators, as well as the conflict between regulator coordination and the supply of law resource. Also included is the conflict between the single form of a banking regulator and plural interests in banking regulation. Lastly is the conflict between the legal ability to perform and the actual ability to perform. The operating contradiction includes confusion of goals as well as the conflict between the strong rule maker power and the lack of public confidence toward the regulator. Additionally, there is the indistinct definition of the interest represented by the regulatory power.
Currently, the Chinese central issue of improving banking regulatory configuration revolves first around how to perfect the structure of the banking regulatory power based on the system at present. Secondly, China needs to address the issue of how to increase national competitive ability to adapt to a change of various global environments. Lastly, China must determine how to solve the problems of plural interests represented by banking regulatory power based on China’s specific legal condition. China possesses the proper conditions necessary to solve all of the problems of the banking regulatory power configuration. After the causes of the contradiction are determined, the principal of banking regulatory configuration can be updated to reflect these findings. According to the principles , the perfecting of the banking regulatory configuration must be achieved on the aspect of law and the structure.
引文
①廖岷.次贷危机下美国对于金融监管的最新反思[A].张炜主编. 2009银行业法制年度报告[C].,北京:中国金融出版社,2009:P434
①朱大旗.金融法[M].北京:中国人民大学出版社,2007:P132
②朱大旗.金融法[M].北京:中国人民大学出版社,2007:P132
③Michael, P. M.The Subprime Mortgage Crisis And Bank Regulation,Banking&Financial Services Policy Report[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.09.14.
①白钦先,常海中.金融虚拟性演进及其正负功能研究[M].北京:中国金融出版社,2008:P41
①高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P245
②高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P245
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P556
②[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P557
①李成编著.金融监管学[M].北京:高等教育出版社,2007:P1
②[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P558,P641
③史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P12
④史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P13
①高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P241
②[美]彼得·M·布劳.社会生活中的交换与权力[M],李国武译.北京:商务印书馆,2008:P40
③高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P241
④高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P241
①[英]霍布斯.利维坦[M],黎思复,黎廷弼译.北京:商务印书馆,1985:1-2
②[荷]斯宾诺莎.神学政治论[M],温锡增译.北京:商务印书馆,1963:213-216
③[荷]斯宾诺莎.神学政治论[M],温锡增译.北京:商务印书馆,1963:P226
④[法]卢梭著《社会契约论》,方文华译,陕西人民出版社2006年,第17页。
⑤高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P245
⑥[德]马克斯·韦伯.经济与社会(上卷)[M].林荣远译.北京:商务印书馆,1997:P81
⑦[美]帕森斯.现代社会的结构与过程[M],梁向阳译.北京:光明日报出版社,1988:P34
⑧[美]丹尼斯·朗.权力论[M],陆震纶和郑明哲译.北京:中国社会科学出版社,2001:3-6
⑨[美]彼得·M·布劳.社会生活中的交换与权力[M],李国武译.北京:商务印书馆,2008:P176
①[法]卢梭.社会契约论[M],方文华译.西安:陕西人民出版社,2006:P39
②周国平.尼采—在世纪的转折点上[M].上海:上海人民出版社,1986:87-91
③[美]罗伯特·A·达尔.现代政治分析[M],王沪宁,陈峰译.上海:上海译文出版社,1987:P61
④[美]彼得·M·布劳.社会生活中的交换与权力[M],李国武译.北京:商务印书馆,2008:P21
⑤[美]彼得·M·布劳.社会生活中的交换与权力[M],李国武译.北京:商务印书馆,2008:P59
⑥[英] B·A·W·罗素.罗素文集(第二卷)[C],靳建国等译.呼和浩特:内蒙古人民出版社,1997:P252
①[法]米歇尔·福柯.必须保卫社会[M],钱翰译.上海:上海人民出版社,1999:P37
②[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P251
③[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 255
④[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 257
①[美]罗斯科·庞德.法理学(第三卷)[M],廖德宇译.北京:法律出版社,2007: 4-14
②[美]罗斯科·庞德.法理学(第三卷)[M],廖德宇译.北京:法律出版社,2007: 17-18
③[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007: P 270
④[美]罗斯科·庞德.法理学(第三卷)[M],廖德宇译.北京:法律出版社,2007: 180-202
⑤[美]罗斯科·庞德.法理学(第三卷)[M],廖德宇译.北京:法律出版社,2007: 203-2136
⑥[美]罗斯科·庞德.法理学(第三卷)[M],廖德宇译.北京:法律出版社,2007: P22
①[法]卢梭.社会契约论[M],方文华译.西安:陕西人民出版社,2006:P 17
②[英]霍布斯.利维坦[M],黎思复,黎廷弼译.北京:商务印书馆,1985:P97
③[德]康德.法的形而上学原理[M],沈叔平译.北京:商务印书馆,1991: P41
④高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P291
⑤[美]罗纳德·德沃金.认真对待权利[M],信春鹰,吴玉章译.北京:中国大百科全书出版社,1998:P6
①[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007: P83
②[德]马克斯·韦伯.论经济与社会中的法律[M],埃德华·希尔斯,马克斯·莱因斯坦英译,张乃根译,北京:中国大百科全书出版社,1998:P99
③高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:301-302
④参见Llewellyn and Hoebel , The Cheyenne Way (1941),转引自[美]罗斯科·庞德.法理学(第三卷)[M],廖德宇译.北京:法律出版社,2007: 13-14
①[德]马克斯·韦伯.论经济与社会中的法律[M],埃德华·希尔斯,马克斯·莱因斯坦英译,张乃根译,北京:中国大百科全书出版社,1998:P40
②参见Wesley Newcomb Hohfeld ,Some Fundamental Legal Conception as Applied in Judicial Reasoning ,The Yale Law Journal Nov. 1913 ,转引自高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P297
③[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:56-58
④[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P180
①[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:220-221
②[德]马克斯·韦伯.论经济与社会中的法律[M],埃德华·希尔斯,马克斯·莱因斯坦英译,张乃根译,北京:中国大百科全书出版社,1998:P49
③[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P93
④[美]罗斯科·庞德.法理学(第三卷)[M],廖德宇译.北京:法律出版社,2007:P196
①[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P327
②[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 25
③[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P111
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P556
②参见P.Selznick, Focusing Organizational Research On Regulation, Regulatory Policy and the Social Sciences(1985),363.转引自[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P1
③[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P2
④[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P2
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 17
②[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 343
③[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 340
②[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 33
①[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 55
②[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 43③
[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 43④
[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 46
①[美]曼瑟·奥尔森.权力与繁荣[M],苏长和,嵇飞译.上海:上海世纪出版集团,上海人民出版社,2005:P76
②[美]曼瑟·奥尔森.权力与繁荣[M],苏长和,嵇飞译.上海:上海世纪出版集团,上海人民出版社,2005:37-77
③[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P40
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 80
②[美]德沃特里庞,泰勒尔.银行监管[M],石磊,王永钦译.上海:复旦大学出版社,2002:P13
①[美]德沃特里庞,泰勒尔.银行监管[M],石磊,王永钦译.上海:复旦大学出版社,2002:P13
②[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P22
③[美]弗雷德里克·S·米什金.货币金融学[M],郑艳文译.北京:中国人民大学出版社,2006:P190
④[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P1
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P49
②[英]迈克·巴克尔,约翰·汤普森.英国金融体系理论与实践[M],陈敏强译.北京:中国金融出版社,2005年:P310
①魏振赢主编.民法[M].北京:北京大学出版社,2000:P37
②[英]迈克·巴克尔,约翰·汤普森.英国金融体系理论与实践[M],陈敏强译.北京:中国金融出版社,2005年:4-8
②[美]德沃特里庞,泰勒尔.银行监管[M],石磊,王永钦译.上海:复旦大学出版社,2002:P35
①范健主编.商法[M].北京:高等教育出版社,2002:P 161
②范健主编.商法[M].北京:高等教育出版社,2002:P162
③郭富青.从股东绝对主权主义到相对主权主义的公司治理的困境及出路[J].法律科学,2003(4)
①于丹翎.萨班斯—奥克斯利法案:美国公司治理领域中的重大变革[A].中国商法学精萃(2004年卷)[C].北京:高等教育出版社,2004:142-149
②[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:495-526
③John, P.F.& Lisa C. Bank Liability For Negligence in Lending and Breach of Loan Agreement[DB/OL]. http://westlaw.com,2009.05.23
④周小明.信托制度比较法研究[M].北京:法律出版社,1996: 12-13
⑤赵一平.论信托受益权的物权性—以比较分析和经济分析的方法[A].江平.中美物权法的现状与发展[C].北京:清华大学出版社,2003:P32
①[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P 7
②[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P 4
③也可称为财产的稳定占有、根据同意的转让和允诺的履践。
④[英]凯恩斯.货币论(下卷)[M],蔡谦,范定九和王祖廉译,北京:商务印书馆,1986: P181
⑤[英]迈克·巴克尔,约翰·汤普森.英国金融体系理论与实践[M],陈敏强译.北京:中国金融出版社,2005年:P293
①[英]凯恩斯.货币论(下卷)[M],蔡谦,范定九和王祖廉译,北京:商务印书馆,1986: P 184,P193
①高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:58-61
①李成编著.金融监管学[M].北京:高等教育出版社,2007:P30
②[英]凯恩斯.货币论(上卷)[M],何瑞英译,北京:商务印书馆,1986:P29
①李成编著.金融监管学[M].北京:高等教育出版社,2007:P 31
①[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P21
①[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P30
②宋鸿兵.货币战争—金权天下[M].北京:中华工商联合出版社,2009:P2
③[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P34
④[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P 37
⑤[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:256-260
①李成编著.金融监管学[M].北京:高等教育出版社,2007:P 34
②资料见[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:27-28
①参见李成编著.金融监管学[M].北京:高等教育出版社,2007:P39
②白钦先,常海中.金融虚拟性演进及其正负功能研究[M].北京:中国金融出版社,2008:P55
①白钦先,常海中.金融虚拟性演进及其正负功能研究[M].北京:中国金融出版社,2008:P279
②白钦先,常海中.金融虚拟性演进及其正负功能研究[M].北京:中国金融出版社,2008:P275
③李成编著.金融监管学[M].北京:高等教育出版社,2007:P41
①[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:192-215
①[美]德沃特里庞,泰勒尔.银行监管[M],石磊,王永钦译.上海:复旦大学出版社,2002:P186,P187
②[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P80,P81
③[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P93
①[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P8
①[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P6
②[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 10
①[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P6
②[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 260
③[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 264
①[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 268
②[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 269
③[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(上卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P152
④[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(上卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P100
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P12
②[德]马克斯·韦伯.论经济与社会中的法律[M],埃德华·希尔斯,马克斯·莱因斯坦英译,张乃根译,北京:中国大百科全书出版社,1998:30-31
③[英]特伦斯·丹提斯,阿兰·佩兹.宪制中的行政机关—结构、自治与内部控制[M],刘刚,江菁和轲翀译.北京:高等教育出版社,2006:11-12
④[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(上卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P167
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(上卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P167
②[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P334
①[英]威廉·韦德.行政法[M],徐炳,潘世强和李湘如等译.北京:中国大百科全书出版社,1997:P25
②[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P173
①[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P181页。
②[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P337
①参见美国《国家银行法》12.U.S.C.A§24(7)转引自[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P181
②[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:120-122
③[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P122
④[英]威廉·韦德.行政法[M],徐炳,潘世强和李湘如等译.北京:中国大百科全书出版社,1997:P56
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:145-146
②[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P349
③[英]威廉·韦德.行政法[M],徐炳,潘世强和李湘如等译.北京:中国大百科全书出版社,1997:131-185
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P83
②[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P86
③[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P86
④[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P86
①[美]德沃特里庞,泰勒尔.银行监管[M],石磊,王永钦译.上海:复旦大学出版社,2002:P5
①魏振赢主编.民法[M].北京:北京大学出版社,2000:P117
②[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P53
③James, F. Paternalistic Regulation of Public Company Management: Lessons From Bank Regulation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.18
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:334
②[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:336-369
③[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(上卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P279
④[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(上卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P421
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P326
②[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P102
③[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P328
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P130
②姜明安主编.行政法与行政诉讼法[M].北京:北京大学出版社,2007:P260
③[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P138
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P138
②范健主编.商法[M].北京:高等教育出版社,2002:P 206
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 416
②[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P112
①[英]W·斯特里克,P·施密特编.私益政府:超越市场与国家(伦敦:塞奇)1985年.转引自[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P638
②[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P108
③[英] I·H·戴维森.对于机会的认识(伦敦:威登菲尔德与尼克尔森)1987.转引自[[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P 644
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P 642
②朱大旗.金融法(第二版)[M].北京:中国人民大学出版社,2007:P129,P130,P131
③[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P 632
①范健主编.商法[M].北京:高等教育出版社,2002:P 375
②范健主编.商法[M].北京:高等教育出版社,2002:P 381
③[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:632-718
④Eugene, F.M, Banks and The SEC: A Regulatory Mismatch, Annual Review of Banking and Financial Law[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.18
①Scott A. Sinder ,The Gramm-Leach-Bliley Act and State Regulation of the Business Insurance,转引自[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 635
①[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P105
②参见美国《联邦存款保险公司促进法》,12U.S.C.A.1831o(e).(2) (3)转引自[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 400
③[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P106
④张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P359
①Larry, C. B. Global Panopticism: States, Corporations and the Governance Effects of Monitoring Regimes[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.23
②张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 378
①Christine ,D. Bank Examination Report For Safety and Soundness[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.23.
②[英]威廉·韦德.行政法[M],徐炳,潘世强和李湘如等译.北京:中国大百科全书出版社,1997:P 233
③[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:400-402
④[英]威廉·韦德.行政法[M],徐炳,潘世强和李湘如等译.北京:中国大百科全书出版社,1997:P 274
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:50-52
①[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P134
②[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P134
③Aspen Publishers. Banking&Financal Services Policy Report, The Monitor,Bank Regulation/Thrift Regulation [DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.10.
①[英]威廉·韦德.行政法[M],徐炳,潘世强和李湘如等译.北京:中国大百科全书出版社,1997:P 55,P56
②[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P34,P35
①[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P36
②[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P40
③[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P231
④[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P 260
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P310
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:P98
②[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:P132
③[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:P 1
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P325
②[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P 330
①高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P140
②高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P157
③高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:138
①张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 198
②高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:134-135
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P558,P643
①[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P93
①参见我国《银行业监督管理法》第3章、第4章。
②Mamiko Y.A.The Regulatory Efficiency of a Single Regulator in Financial Services: Analysis of the UK and Japan[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.09.14
③[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:P 124
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:P 125
②[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 400
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:P 197
②资料来源:参见张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P182
①Eugene, F.M, Banks and The SEC: A Regulatory Mismatch, Annual Review of Banking and Financial Law[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.18
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:647-649
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:136-138
①Eva Hüpkes, Marc Quintyn, & Michael W. Tayl.《金融部门监管机构的问责安排》,2006国际货币基金组织[EB/OL].http://IMF.com.2009.06.27
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P646
①Eva Hüpkes, Marc Quintyn, & Michael W. Tayl.《金融部门监管机构的问责安排》,2006国际货币基金组织[EB/OL].http://IMF.com.2009.06.27
①廖岷.次贷危机下美国对于金融监管的最新反思[A].张炜主编. 2009银行业法制年度报告[C].,北京:中国金融出版社,2009:P434
①廖岷.次贷危机下美国对于金融监管的最新反思[A].张炜主编. 2009银行业法制年度报告[C].,北京:中国金融出版社,2009:P434
②The Department Of The Treasury Blueprint For A Modernized Financial Regulatory Structrue [EB/OL], http://westlaw.com,,2009.09.08.
③The Department Of The Treasury of U.S.A, Financial Regulatory Reform: A New Foundation,Rebuilding Financial Supervision and Regulation. [EB/OL],http://whitehouse.com,,2010.01.08.
①[英]霍华德·戴维斯,大卫·格林.全球金融监管[M],中国银行业监督管理委员会国际部译,北京:中国金融出版社,2009:P4
②廖岷.次贷危机下美国对于金融监管的最新反思[A].张炜主编. 2009银行业法制年度报告[C].,北京:中国金融出版社,2009:P 435
③The Department Of The Treasury Blueprint For A Modernized Financial Regulatory Structrue [EB/OL], http://westlaw.com,,2009.09.08.
①廖岷.次贷危机下美国对于金融监管的最新反思[A].张炜主编. 2009银行业法制年度报告[C].,北京:中国金融出版社,2009:P 436
②[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P 29
③[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P 32
①[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P 58
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 406
②Raymond, H. B. Capital In Chaos: The Subprime Mortgage Crisis And The Social Capital Response[DB/OL]. http://ssrn.com,,2008.10.18.
①Raymond, H. B. Capital In Chaos: The Subprime Mortgage Crisis And The Social Capital Response[DB/OL]. http://ssrn.com,,2008.10.18
①Curbing Predatory Home Mortgage Lending: A Joint Report 48(2000)[EB/OL],
①李国安.国际融资担保的创新与借鉴[M].北京:北京大学出版社,2005年:P3
①Todd, J Z. &Joseph, D. A. The Law&Economic Of Subprime Lending[DB/OL]. http://ssrn.com.2009.12.25.
②[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P435
③银行对资产的评估计算无论依据什么会计准则,都不是以变现后或对变现后可能的价格估计计算的。
①转引自Raymond, H. B. Capital In Chaos: The Subprime Mortgage Crisis And The Social Capital Response[DB/OL]. http://ssrn.com,,2008.10.18
②Xavier, F. Post Crisis Challenge To Bank Regulation [DB/OL]. http://ssrn.com.2010.05.06
③[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P 244,P245
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008: 120-121
②[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:256-260
③[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P3
①Saule, O.& Adam F. Risks, Rules, And Institutions: A Process For Reforming Financial Regulation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.01.12.
②[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 546
③[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 546
①参见[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 547
②N.A. Hogan, President Obama Unveils Plan to Reshape Financial Regulation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.04.23
①[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:175-182
②Saule, O.& Adam F. Risks, Rules, And Institutions: A Process For Reforming Financial Regulation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.01.12.
①转引自Saule, O.& Adam F. Risks, Rules, And Institutions: A Process For Reforming Financial Regulation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.01.12.
②Xavier, F. Post Crisis Challenge To Bank Regulation [DB/OL]. http://ssrn.com.2010.05.06
③Xavier, F. Post Crisis Challenge To Bank Regulation [DB/OL]. http://ssrn.com.2010.05.06
①[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P224
①William, F. S.&Wesley C. W. Of Herring And Sausage: Nordic Responses To Banking Crisis As Examples For the United States[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.08.
①资料参见William, F. S.&Wesley C. W. Of Herring And Sausage: Nordic Responses To Banking Crisis As Examples For the United States[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.08.
①王贵国.国际货币金融法[M].北京:法律出版社,2007:P529
①王贵国.国际货币金融法[M].北京:法律出版社,2007:P529
②[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P252
③沈联涛.亚洲金融风暴后的全球金融预警机制[A].吴志攀,白健军主编.经济的法制框架[C].北京:法律出版社,2004:34-38
①John K.M.O.,Asia-Legal Systems in the Wake of the Financial Crisis: Can the Rule of Law Carry any of the Weight[DB/OL], http://ssrn.com,2010.06.07
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 105
②朱伟一.金融大败局—华尔街的监管与危机(1907—2008)[M].北京:清华大学出版社,2009:62-70
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:98-107
②[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P115页
③[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P116
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P116
①张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P188
②Khalil, N.M. Impediments to Financial Development in the Bank Sector: A Comparision of The Impact of Federalism in The United States And Germany[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.06.15
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①Khalil, N.M. Impediments to Financial Development in the Bank Sector: A Comparision of The Impact of Federalism in The United States And Germany[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.06.15
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①Khalil, N.M. Impediments to Financial Development in the Bank Sector: A Comparision of The Impact of Federalism in The United States And Germany[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.06.15.
①张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P171
②[英]迈克·巴克尔,约翰·汤普森.英国金融体系理论与实践[M],陈敏强译.北京:中国金融出版社,2005年:P316
①张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P172
①Enrico, M. Financial Regulation and Supervision in EU Countries[DB/OL].http://www.ssrn.com.2010.06.07
②Joseph, J. N. Global Financial Sector Reform: The Single Financial Regulator Model Based on The United Kingdom FSA Experience—A Critical reevaluation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.02..
①Mamiko Y.A.The Regulatory Efficiency of a Single Regulator in Financial Services: Analysis of the UK and Japan[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.09.14.
①[英] Roger, McCormick.金融市场中的法律风险[M],胡滨译,北京:社会科学文献出版社,2009:P13
②[英] Roger, McCormick.金融市场中的法律风险[M],胡滨译,北京:社会科学文献出版社,2009:P 16
③Joseph, J. N. Global Financial Sector Reform: The Single Financial Regulator Model Based on The United Kingdom FSA Experience—A Critical reevaluation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.02.
①史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P163
①Joseph, J. N. Global Financial Sector Reform: The Single Financial Regulator Model Based on The United Kingdom FSA Experience—A Critical reevaluation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.02.
②Joseph, J. N. Global Financial Sector Reform: The Single Financial Regulator Model Based on The United Kingdom FSA Experience—A Critical reevaluation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.02.
③参见英国LRRC,Final Report,1992,转引自[英] Roger, McCormick.金融市场中的法律风险[M],胡滨译,北京:社会科学文献出版社,2009:P 36
④[英] Roger, McCormick.金融市场中的法律风险[M],胡滨译,北京:社会科学文献出版社,2009:P 17
①Joseph, J. N. Global Financial Sector Reform: The Single Financial Regulator Model Based on The United Kingdom FSA Experience—A Critical reevaluation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.02.
②Michel, T,.Challenging the Prudential Supervisor: Liability versus Regulatory Immutiny, http://ssrn.com.2009.10.30
③Joseph, J. N. Global Financial Sector Reform: The Single Financial Regulator Model Based on The United Kingdom FSA Experience—A Critical reevaluation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.02.
④C.A.E.Goodhart,The Regulatory Response To the Financial Crisis,http://ssrn.com.2009.10.30
①张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 181
①参见[日]伊藤隆敏等.金融政策的政治经济学(下)[M].日本东洋经济日报社,2002:第55页,转引自刘红.日本金融监管体制的变革[J].日本学刊,2004(3)
②Mamiko Y.A.The Regulatory Efficiency of a Single Regulator in Financial Services: Analysis of the UK and Japan[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.09.14.
①白钦先,赫国胜和张荔.赶超型国家金融体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2007:P45
②白钦先,赫国胜和张荔.赶超型国家金融体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2007:P73
①Mamiko Y.A.The Regulatory Efficiency of a Single Regulator in Financial Services: Analysis of the UK and Japan[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.09.14
①白钦先,赫国胜和张荔.赶超型国家金融体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2007:P77
②白钦先,赫国胜和张荔.赶超型国家金融体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2007:P 77
①白钦先,赫国胜和张荔.赶超型国家金融体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2007:P 77
②Mamiko Y.A.The Regulatory Efficiency of a Single Regulator in Financial Services: Analysis of the UK and Japan[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.09.14
③参见魏加宁,王彤.韩国在克服金融危机过程中加快金融体制改革[A].谢伏瞻主编.金融监管与金融改革[C].北京:中国发展出版社,2002:177-187
①参见杨翔,李卫华.危机后的韩国的金融改革[J].国外财经,2001(3)
②参见王立军.韩国金融体系改革的措施与成效[J].国际金融研究,2000(11)
①See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act, Title I, Subtitle A, sec.1001.(a).
②See Melanie, L.F. Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act[DB/OL].
①See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act, Title I, Subtitle A, sec.1002(c).
②See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,Title I, Subtitle B, sec.1102(c).
①See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,Title I, Subtitle A, sec.1001(b).
①See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,Title I, Subtitle A, sec.1001(c).
②[英]特伦斯·丹提斯,阿兰·佩兹.宪制中的行政机关—结构、自治与内部控制[M],刘刚,江菁和轲翀译.北京:高等教育出版社,2006:P86
③See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,Title I, Subtitle A, sec.1006(a)(b).
④See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,Title I, Subtitle A ,sec.1008.
①See Melanie, L.F. Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act[DB/OL].
①See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,Title I, Subtitle B, sec.1003(f).
①Eva Hüpkes& Marc Quintyn& Michael W. Taylor著:《金融部门监管机构的问责安排》,2006国际货币基金组织。
①参见我国《银行业监督管理法》第43条。
②参见我国《证券法》第227、228条。
③姜明安主编.行政法与行政诉讼法[M].北京:北京大学出版社,2007:P112
④史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P19
⑤在2008年某深圳市一建筑工地的农民工同深圳市一建设银行关于拾得物所有权纠纷案中,虽然银行在对该
①汪鑫,卞翔平.银行法的效率目标与银行竞争规制[A].法学评论,2004(5):15-20
②汪鑫,卞翔平.银行法的效率目标与银行竞争规制[A].法学评论,2004(5):15-20
①时辰宙.国际金融监管理念的最新演进--基于原则监管方法的分析和思考[J].金融发展研究,2008(12)
①史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P121
①[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P93
②[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P 107
③冉勇.中国银行业信息披露制度研究[D].博士学位论文,重庆大学,2006
①[英]霍华德·戴维斯,大卫·格林.全球金融监管[M],中国银行业监督管理委员会国际部译,北京:中国金融出版社,2009:P103
②张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P241
①[英]霍华德·戴维斯,大卫·格林.全球金融监管[M],中国银行业监督管理委员会国际部译,北京:中国金融出版社,2009:P 106
①张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 270
①2009年我国审计署的报告披露了银监会滥发员工奖金的问题。
②张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 280
③[英]霍华德·戴维斯,大卫·格林.全球金融监管[M],中国银行业监督管理委员会国际部译,北京:中国金融出版社,2009:P106
④资料来源:How Countries Supervise Their Banks, Insurers, and Securities Markets, 2003,London,Freshfields.转引自张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P219
①Eva Hüpkes, Marc Quintyn& Michael W. Tayl.金融部门监管机构的问责安排[DB/OL]http://IMF.com.2009.06.27.
①[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P 133
②[英]霍华德·戴维斯,大卫·格林.全球金融监管[M],中国银行业监督管理委员会国际部译,北京:中国金融出版社,2009:P 10
③Eugene F.M. Banks and The SEC: A Regulatory Mismatch, [DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.13
①史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P 15
②白钦先,赫国胜和张荔.赶超型国家金融体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2007:P204
①参见本论文第4章、第7章。
②白钦先,常海中.金融虚拟性演进及其正负功能研究[M].北京:中国金融出版社,2008:P41
①白钦先,常海中.金融虚拟性演进及其正负功能研究[M].北京:中国金融出版社,2008:P 41
①Joseph . N.A Perceived Trend In Modern International Financial Regulation: Increasing Reliance On A Public-Private Partnership[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.23.
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008: P125
①[英]特伦斯·丹提斯,阿兰·佩兹.宪制中的行政机关—结构、自治与内部控制[M],刘刚,江菁和轲翀译.北京:高等教育出版社,2006:P5
②Enrico, M. Financial Regulation and Supervision in EU Countries[DB/OL].http://www.ssrn.com.2010.06.07
①Enrico, M. Financial Regulation and Supervision in EU Countries[DB/OL].http://www.ssrn.com.2010.06.07
②杨松,魏晓东.次贷危机后对银行监管权配置的法律思考[J].法学,2010,(5):36-46
①参见史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P156
②许安标主编.中华人民共和国公司法释义[M].北京:农村读物出版社,2005:P218
①参见史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P24
①李广宇.政府信息公开诉讼—理念、方法与案例[M].北京:法律出版社,2009年:8-9
①史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P131
②L. Thevenoz & R. Bahar, Conflicts of Interest: Corporate Governance and Financial Market[DB/OL], http://ssrn.com,2010.06.07
①时辰宙.国际金融监管理念的最新演进--基于原则监管方法的分析和思考[J].金融发展研究,2008(12)
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⑥[美]罗斯科·庞德.法理学(第三卷)[M],廖德宇译.北京:法律出版社,2007: P22
①[法]卢梭.社会契约论[M],方文华译.西安:陕西人民出版社,2006:P 17
②[英]霍布斯.利维坦[M],黎思复,黎廷弼译.北京:商务印书馆,1985:P97
③[德]康德.法的形而上学原理[M],沈叔平译.北京:商务印书馆,1991: P41
④高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P291
⑤[美]罗纳德·德沃金.认真对待权利[M],信春鹰,吴玉章译.北京:中国大百科全书出版社,1998:P6
①[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007: P83
②[德]马克斯·韦伯.论经济与社会中的法律[M],埃德华·希尔斯,马克斯·莱因斯坦英译,张乃根译,北京:中国大百科全书出版社,1998:P99
③高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:301-302
④参见Llewellyn and Hoebel , The Cheyenne Way (1941),转引自[美]罗斯科·庞德.法理学(第三卷)[M],廖德宇译.北京:法律出版社,2007: 13-14
①[德]马克斯·韦伯.论经济与社会中的法律[M],埃德华·希尔斯,马克斯·莱因斯坦英译,张乃根译,北京:中国大百科全书出版社,1998:P40
②参见Wesley Newcomb Hohfeld ,Some Fundamental Legal Conception as Applied in Judicial Reasoning ,The Yale Law Journal Nov. 1913 ,转引自高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P297
③[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:56-58
④[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P180
①[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:220-221
②[德]马克斯·韦伯.论经济与社会中的法律[M],埃德华·希尔斯,马克斯·莱因斯坦英译,张乃根译,北京:中国大百科全书出版社,1998:P49
③[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P93
④[美]罗斯科·庞德.法理学(第三卷)[M],廖德宇译.北京:法律出版社,2007:P196
①[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P327
②[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 25
③[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P111
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P556
②参见P.Selznick, Focusing Organizational Research On Regulation, Regulatory Policy and the Social Sciences(1985),363.转引自[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P1
③[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P2
④[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P2
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 17
②[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 343
③[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 340
②[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 33
①[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 55
②[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 43③
[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 43④
[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 46
①[美]曼瑟·奥尔森.权力与繁荣[M],苏长和,嵇飞译.上海:上海世纪出版集团,上海人民出版社,2005:P76
②[美]曼瑟·奥尔森.权力与繁荣[M],苏长和,嵇飞译.上海:上海世纪出版集团,上海人民出版社,2005:37-77
③[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P40
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 80
②[美]德沃特里庞,泰勒尔.银行监管[M],石磊,王永钦译.上海:复旦大学出版社,2002:P13
①[美]德沃特里庞,泰勒尔.银行监管[M],石磊,王永钦译.上海:复旦大学出版社,2002:P13
②[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P22
③[美]弗雷德里克·S·米什金.货币金融学[M],郑艳文译.北京:中国人民大学出版社,2006:P190
④[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P1
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P49
②[英]迈克·巴克尔,约翰·汤普森.英国金融体系理论与实践[M],陈敏强译.北京:中国金融出版社,2005年:P310
①魏振赢主编.民法[M].北京:北京大学出版社,2000:P37
②[英]迈克·巴克尔,约翰·汤普森.英国金融体系理论与实践[M],陈敏强译.北京:中国金融出版社,2005年:4-8
②[美]德沃特里庞,泰勒尔.银行监管[M],石磊,王永钦译.上海:复旦大学出版社,2002:P35
①范健主编.商法[M].北京:高等教育出版社,2002:P 161
②范健主编.商法[M].北京:高等教育出版社,2002:P162
③郭富青.从股东绝对主权主义到相对主权主义的公司治理的困境及出路[J].法律科学,2003(4)
①于丹翎.萨班斯—奥克斯利法案:美国公司治理领域中的重大变革[A].中国商法学精萃(2004年卷)[C].北京:高等教育出版社,2004:142-149
②[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:495-526
③John, P.F.& Lisa C. Bank Liability For Negligence in Lending and Breach of Loan Agreement[DB/OL]. http://westlaw.com,2009.05.23
④周小明.信托制度比较法研究[M].北京:法律出版社,1996: 12-13
⑤赵一平.论信托受益权的物权性—以比较分析和经济分析的方法[A].江平.中美物权法的现状与发展[C].北京:清华大学出版社,2003:P32
①[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P 7
②[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P 4
③也可称为财产的稳定占有、根据同意的转让和允诺的履践。
④[英]凯恩斯.货币论(下卷)[M],蔡谦,范定九和王祖廉译,北京:商务印书馆,1986: P181
⑤[英]迈克·巴克尔,约翰·汤普森.英国金融体系理论与实践[M],陈敏强译.北京:中国金融出版社,2005年:P293
①[英]凯恩斯.货币论(下卷)[M],蔡谦,范定九和王祖廉译,北京:商务印书馆,1986: P 184,P193
①高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:58-61
①李成编著.金融监管学[M].北京:高等教育出版社,2007:P30
②[英]凯恩斯.货币论(上卷)[M],何瑞英译,北京:商务印书馆,1986:P29
①李成编著.金融监管学[M].北京:高等教育出版社,2007:P 31
①[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P21
①[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P30
②宋鸿兵.货币战争—金权天下[M].北京:中华工商联合出版社,2009:P2
③[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P34
④[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P 37
⑤[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:256-260
①李成编著.金融监管学[M].北京:高等教育出版社,2007:P 34
②资料见[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:27-28
①参见李成编著.金融监管学[M].北京:高等教育出版社,2007:P39
②白钦先,常海中.金融虚拟性演进及其正负功能研究[M].北京:中国金融出版社,2008:P55
①白钦先,常海中.金融虚拟性演进及其正负功能研究[M].北京:中国金融出版社,2008:P279
②白钦先,常海中.金融虚拟性演进及其正负功能研究[M].北京:中国金融出版社,2008:P275
③李成编著.金融监管学[M].北京:高等教育出版社,2007:P41
①[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:192-215
①[美]德沃特里庞,泰勒尔.银行监管[M],石磊,王永钦译.上海:复旦大学出版社,2002:P186,P187
②[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P80,P81
③[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P93
①[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P8
①[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P6
②[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 10
①[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P6
②[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 260
③[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 264
①[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 268
②[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P 269
③[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(上卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P152
④[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(上卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P100
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P12
②[德]马克斯·韦伯.论经济与社会中的法律[M],埃德华·希尔斯,马克斯·莱因斯坦英译,张乃根译,北京:中国大百科全书出版社,1998:30-31
③[英]特伦斯·丹提斯,阿兰·佩兹.宪制中的行政机关—结构、自治与内部控制[M],刘刚,江菁和轲翀译.北京:高等教育出版社,2006:11-12
④[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(上卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P167
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(上卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P167
②[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P334
①[英]威廉·韦德.行政法[M],徐炳,潘世强和李湘如等译.北京:中国大百科全书出版社,1997:P25
②[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P173
①[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P181页。
②[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P337
①参见美国《国家银行法》12.U.S.C.A§24(7)转引自[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P181
②[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:120-122
③[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P122
④[英]威廉·韦德.行政法[M],徐炳,潘世强和李湘如等译.北京:中国大百科全书出版社,1997:P56
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:145-146
②[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P349
③[英]威廉·韦德.行政法[M],徐炳,潘世强和李湘如等译.北京:中国大百科全书出版社,1997:131-185
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P83
②[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P86
③[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P86
④[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P86
①[美]德沃特里庞,泰勒尔.银行监管[M],石磊,王永钦译.上海:复旦大学出版社,2002:P5
①魏振赢主编.民法[M].北京:北京大学出版社,2000:P117
②[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P53
③James, F. Paternalistic Regulation of Public Company Management: Lessons From Bank Regulation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.18
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:334
②[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:336-369
③[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(上卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P279
④[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(上卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P421
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P326
②[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P102
③[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P328
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P130
②姜明安主编.行政法与行政诉讼法[M].北京:北京大学出版社,2007:P260
③[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P138
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P138
②范健主编.商法[M].北京:高等教育出版社,2002:P 206
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 416
②[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P112
①[英]W·斯特里克,P·施密特编.私益政府:超越市场与国家(伦敦:塞奇)1985年.转引自[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P638
②[英]安东尼·奥格斯.规制:法律形式与经济学理论[M],骆梅英译.北京:中国人民大学出版社,2008:P108
③[英] I·H·戴维森.对于机会的认识(伦敦:威登菲尔德与尼克尔森)1987.转引自[[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P 644
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P 642
②朱大旗.金融法(第二版)[M].北京:中国人民大学出版社,2007:P129,P130,P131
③[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P 632
①范健主编.商法[M].北京:高等教育出版社,2002:P 375
②范健主编.商法[M].北京:高等教育出版社,2002:P 381
③[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:632-718
④Eugene, F.M, Banks and The SEC: A Regulatory Mismatch, Annual Review of Banking and Financial Law[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.18
①Scott A. Sinder ,The Gramm-Leach-Bliley Act and State Regulation of the Business Insurance,转引自[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 635
①[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P105
②参见美国《联邦存款保险公司促进法》,12U.S.C.A.1831o(e).(2) (3)转引自[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 400
③[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P106
④张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P359
①Larry, C. B. Global Panopticism: States, Corporations and the Governance Effects of Monitoring Regimes[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.23
②张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 378
①Christine ,D. Bank Examination Report For Safety and Soundness[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.23.
②[英]威廉·韦德.行政法[M],徐炳,潘世强和李湘如等译.北京:中国大百科全书出版社,1997:P 233
③[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:400-402
④[英]威廉·韦德.行政法[M],徐炳,潘世强和李湘如等译.北京:中国大百科全书出版社,1997:P 274
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:50-52
①[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P134
②[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P134
③Aspen Publishers. Banking&Financal Services Policy Report, The Monitor,Bank Regulation/Thrift Regulation [DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.10.
①[英]威廉·韦德.行政法[M],徐炳,潘世强和李湘如等译.北京:中国大百科全书出版社,1997:P 55,P56
②[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P34,P35
①[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P36
②[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P40
③[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P231
④[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P 260
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P310
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:P98
②[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:P132
③[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:P 1
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P325
②[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法(第一卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2002:P 330
①高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P140
②高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:P157
③高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:138
①张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 198
②高鹏程.政治利益分析[M].北京:社会科学文献出版社,2009:134-135
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P558,P643
①[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P93
①参见我国《银行业监督管理法》第3章、第4章。
②Mamiko Y.A.The Regulatory Efficiency of a Single Regulator in Financial Services: Analysis of the UK and Japan[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.09.14
③[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:P 124
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:P 125
②[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 400
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:P 197
②资料来源:参见张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P182
①Eugene, F.M, Banks and The SEC: A Regulatory Mismatch, Annual Review of Banking and Financial Law[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.18
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:647-649
①[德]汉斯·J·沃尔夫,奥托·巴霍夫和罗尔夫·施托贝尔.行政法》(第三卷)[M],高家伟译.北京:商务印书馆,2007:136-138
①Eva Hüpkes, Marc Quintyn, & Michael W. Tayl.《金融部门监管机构的问责安排》,2006国际货币基金组织[EB/OL].http://IMF.com.2009.06.27
①[英]卡罗尔·哈洛,理查德·罗林斯.法律与行政(下卷)[M],杨伟东,李凌波和晏坤等译.北京:商务印书馆,2004:P646
①Eva Hüpkes, Marc Quintyn, & Michael W. Tayl.《金融部门监管机构的问责安排》,2006国际货币基金组织[EB/OL].http://IMF.com.2009.06.27
①廖岷.次贷危机下美国对于金融监管的最新反思[A].张炜主编. 2009银行业法制年度报告[C].,北京:中国金融出版社,2009:P434
①廖岷.次贷危机下美国对于金融监管的最新反思[A].张炜主编. 2009银行业法制年度报告[C].,北京:中国金融出版社,2009:P434
②The Department Of The Treasury Blueprint For A Modernized Financial Regulatory Structrue [EB/OL], http://westlaw.com,,2009.09.08.
③The Department Of The Treasury of U.S.A, Financial Regulatory Reform: A New Foundation,Rebuilding Financial Supervision and Regulation. [EB/OL],http://whitehouse.com,,2010.01.08.
①[英]霍华德·戴维斯,大卫·格林.全球金融监管[M],中国银行业监督管理委员会国际部译,北京:中国金融出版社,2009:P4
②廖岷.次贷危机下美国对于金融监管的最新反思[A].张炜主编. 2009银行业法制年度报告[C].,北京:中国金融出版社,2009:P 435
③The Department Of The Treasury Blueprint For A Modernized Financial Regulatory Structrue [EB/OL], http://westlaw.com,,2009.09.08.
①廖岷.次贷危机下美国对于金融监管的最新反思[A].张炜主编. 2009银行业法制年度报告[C].,北京:中国金融出版社,2009:P 436
②[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P 29
③[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P 32
①[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:P 58
①[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 406
②Raymond, H. B. Capital In Chaos: The Subprime Mortgage Crisis And The Social Capital Response[DB/OL]. http://ssrn.com,,2008.10.18.
①Raymond, H. B. Capital In Chaos: The Subprime Mortgage Crisis And The Social Capital Response[DB/OL]. http://ssrn.com,,2008.10.18
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①李国安.国际融资担保的创新与借鉴[M].北京:北京大学出版社,2005年:P3
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②[美]罗斯科·庞德.法理学(第二卷)[M],封丽霞译.北京:法律出版社,2007:P435
③银行对资产的评估计算无论依据什么会计准则,都不是以变现后或对变现后可能的价格估计计算的。
①转引自Raymond, H. B. Capital In Chaos: The Subprime Mortgage Crisis And The Social Capital Response[DB/OL]. http://ssrn.com,,2008.10.18
②Xavier, F. Post Crisis Challenge To Bank Regulation [DB/OL]. http://ssrn.com.2010.05.06
③[英]弗里德利希·冯·哈耶克.法律、立法与自由(第二、三卷)[M],邓正来、,张守东和李静冰译.北京:中国大百科全书出版社,2000:P 244,P245
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008: 120-121
②[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:256-260
③[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P3
①Saule, O.& Adam F. Risks, Rules, And Institutions: A Process For Reforming Financial Regulation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.01.12.
②[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 546
③[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 546
①参见[美]莉莎·布鲁姆,杰里·马卡姆.《银行金融服务业务的管制案例与资料》(第二版序言)[M],李杏杏,沈晔和王宇力等译.北京:法律出版社,2006:P 547
②N.A. Hogan, President Obama Unveils Plan to Reshape Financial Regulation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.04.23
①[美]哈威尔·E·杰克逊,小爱德华·L·西蒙斯.金融监管[M],吴志攀等译.北京:中国政法大学出版社,2003年:175-182
②Saule, O.& Adam F. Risks, Rules, And Institutions: A Process For Reforming Financial Regulation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.01.12.
①转引自Saule, O.& Adam F. Risks, Rules, And Institutions: A Process For Reforming Financial Regulation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.01.12.
②Xavier, F. Post Crisis Challenge To Bank Regulation [DB/OL]. http://ssrn.com.2010.05.06
③Xavier, F. Post Crisis Challenge To Bank Regulation [DB/OL]. http://ssrn.com.2010.05.06
①[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P224
①William, F. S.&Wesley C. W. Of Herring And Sausage: Nordic Responses To Banking Crisis As Examples For the United States[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.08.
①资料参见William, F. S.&Wesley C. W. Of Herring And Sausage: Nordic Responses To Banking Crisis As Examples For the United States[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.08.
①王贵国.国际货币金融法[M].北京:法律出版社,2007:P529
①王贵国.国际货币金融法[M].北京:法律出版社,2007:P529
②[美]詹姆斯·R·巴茨,杰瑞德·卡普里欧和罗斯·莱文.反思银行监管[M],黄毅,张晓朴译.北京:中国金融出版社,2008:P252
③沈联涛.亚洲金融风暴后的全球金融预警机制[A].吴志攀,白健军主编.经济的法制框架[C].北京:法律出版社,2004:34-38
①John K.M.O.,Asia-Legal Systems in the Wake of the Financial Crisis: Can the Rule of Law Carry any of the Weight[DB/OL], http://ssrn.com,2010.06.07
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P 105
②朱伟一.金融大败局—华尔街的监管与危机(1907—2008)[M].北京:清华大学出版社,2009:62-70
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:98-107
②[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P115页
③[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P116
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008:P116
①张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P188
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①[英] Roger, McCormick.金融市场中的法律风险[M],胡滨译,北京:社会科学文献出版社,2009:P13
②[英] Roger, McCormick.金融市场中的法律风险[M],胡滨译,北京:社会科学文献出版社,2009:P 16
③Joseph, J. N. Global Financial Sector Reform: The Single Financial Regulator Model Based on The United Kingdom FSA Experience—A Critical reevaluation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.02.
①史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P163
①Joseph, J. N. Global Financial Sector Reform: The Single Financial Regulator Model Based on The United Kingdom FSA Experience—A Critical reevaluation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.02.
②Joseph, J. N. Global Financial Sector Reform: The Single Financial Regulator Model Based on The United Kingdom FSA Experience—A Critical reevaluation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.02.
③参见英国LRRC,Final Report,1992,转引自[英] Roger, McCormick.金融市场中的法律风险[M],胡滨译,北京:社会科学文献出版社,2009:P 36
④[英] Roger, McCormick.金融市场中的法律风险[M],胡滨译,北京:社会科学文献出版社,2009:P 17
①Joseph, J. N. Global Financial Sector Reform: The Single Financial Regulator Model Based on The United Kingdom FSA Experience—A Critical reevaluation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.02.
②Michel, T,.Challenging the Prudential Supervisor: Liability versus Regulatory Immutiny, http://ssrn.com.2009.10.30
③Joseph, J. N. Global Financial Sector Reform: The Single Financial Regulator Model Based on The United Kingdom FSA Experience—A Critical reevaluation[DB/OL]. http://westlaw.com,,2010.05.02.
④C.A.E.Goodhart,The Regulatory Response To the Financial Crisis,http://ssrn.com.2009.10.30
①张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 181
①参见[日]伊藤隆敏等.金融政策的政治经济学(下)[M].日本东洋经济日报社,2002:第55页,转引自刘红.日本金融监管体制的变革[J].日本学刊,2004(3)
②Mamiko Y.A.The Regulatory Efficiency of a Single Regulator in Financial Services: Analysis of the UK and Japan[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.09.14.
①白钦先,赫国胜和张荔.赶超型国家金融体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2007:P45
②白钦先,赫国胜和张荔.赶超型国家金融体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2007:P73
①Mamiko Y.A.The Regulatory Efficiency of a Single Regulator in Financial Services: Analysis of the UK and Japan[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.09.14
①白钦先,赫国胜和张荔.赶超型国家金融体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2007:P77
②白钦先,赫国胜和张荔.赶超型国家金融体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2007:P 77
①白钦先,赫国胜和张荔.赶超型国家金融体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2007:P 77
②Mamiko Y.A.The Regulatory Efficiency of a Single Regulator in Financial Services: Analysis of the UK and Japan[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.09.14
③参见魏加宁,王彤.韩国在克服金融危机过程中加快金融体制改革[A].谢伏瞻主编.金融监管与金融改革[C].北京:中国发展出版社,2002:177-187
①参见杨翔,李卫华.危机后的韩国的金融改革[J].国外财经,2001(3)
②参见王立军.韩国金融体系改革的措施与成效[J].国际金融研究,2000(11)
①See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act, Title I, Subtitle A, sec.1001.(a).
②See Melanie, L.F. Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act[DB/OL].
①See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act, Title I, Subtitle A, sec.1002(c).
②See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,Title I, Subtitle B, sec.1102(c).
①See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,Title I, Subtitle A, sec.1001(b).
①See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,Title I, Subtitle A, sec.1001(c).
②[英]特伦斯·丹提斯,阿兰·佩兹.宪制中的行政机关—结构、自治与内部控制[M],刘刚,江菁和轲翀译.北京:高等教育出版社,2006:P86
③See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,Title I, Subtitle A, sec.1006(a)(b).
④See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,Title I, Subtitle A ,sec.1008.
①See Melanie, L.F. Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act[DB/OL].
①See Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,Title I, Subtitle B, sec.1003(f).
①Eva Hüpkes& Marc Quintyn& Michael W. Taylor著:《金融部门监管机构的问责安排》,2006国际货币基金组织。
①参见我国《银行业监督管理法》第43条。
②参见我国《证券法》第227、228条。
③姜明安主编.行政法与行政诉讼法[M].北京:北京大学出版社,2007:P112
④史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P19
⑤在2008年某深圳市一建筑工地的农民工同深圳市一建设银行关于拾得物所有权纠纷案中,虽然银行在对该
①汪鑫,卞翔平.银行法的效率目标与银行竞争规制[A].法学评论,2004(5):15-20
②汪鑫,卞翔平.银行法的效率目标与银行竞争规制[A].法学评论,2004(5):15-20
①时辰宙.国际金融监管理念的最新演进--基于原则监管方法的分析和思考[J].金融发展研究,2008(12)
①史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P121
①[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P93
②[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P 107
③冉勇.中国银行业信息披露制度研究[D].博士学位论文,重庆大学,2006
①[英]霍华德·戴维斯,大卫·格林.全球金融监管[M],中国银行业监督管理委员会国际部译,北京:中国金融出版社,2009:P103
②张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P241
①[英]霍华德·戴维斯,大卫·格林.全球金融监管[M],中国银行业监督管理委员会国际部译,北京:中国金融出版社,2009:P 106
①张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 270
①2009年我国审计署的报告披露了银监会滥发员工奖金的问题。
②张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 280
③[英]霍华德·戴维斯,大卫·格林.全球金融监管[M],中国银行业监督管理委员会国际部译,北京:中国金融出版社,2009:P106
④资料来源:How Countries Supervise Their Banks, Insurers, and Securities Markets, 2003,London,Freshfields.转引自张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P219
①Eva Hüpkes, Marc Quintyn& Michael W. Tayl.金融部门监管机构的问责安排[DB/OL]http://IMF.com.2009.06.27.
①[新]大卫·G·梅斯,丽莎·海尔姆和阿诺·柳克西拉.改进银行监管[M],方文,周济和刘芳等译.北京:中国人民大学出版社,2006:P 133
②[英]霍华德·戴维斯,大卫·格林.全球金融监管[M],中国银行业监督管理委员会国际部译,北京:中国金融出版社,2009:P 10
③Eugene F.M. Banks and The SEC: A Regulatory Mismatch, [DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.13
①史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P 15
②白钦先,赫国胜和张荔.赶超型国家金融体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2007:P204
①参见本论文第4章、第7章。
②白钦先,常海中.金融虚拟性演进及其正负功能研究[M].北京:中国金融出版社,2008:P41
①白钦先,常海中.金融虚拟性演进及其正负功能研究[M].北京:中国金融出版社,2008:P 41
①Joseph . N.A Perceived Trend In Modern International Financial Regulation: Increasing Reliance On A Public-Private Partnership[DB/OL]. http://westlaw.com,,2009.05.23.
①[美]凯斯·R·桑斯坦.权利革命之后:重塑规制国[M],钟瑞华译.北京:中国人民大学出版社,2008: P125
①[英]特伦斯·丹提斯,阿兰·佩兹.宪制中的行政机关—结构、自治与内部控制[M],刘刚,江菁和轲翀译.北京:高等教育出版社,2006:P5
②Enrico, M. Financial Regulation and Supervision in EU Countries[DB/OL].http://www.ssrn.com.2010.06.07
①Enrico, M. Financial Regulation and Supervision in EU Countries[DB/OL].http://www.ssrn.com.2010.06.07
②杨松,魏晓东.次贷危机后对银行监管权配置的法律思考[J].法学,2010,(5):36-46
①参见史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P156
②许安标主编.中华人民共和国公司法释义[M].北京:农村读物出版社,2005:P218
①参见史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P24
①李广宇.政府信息公开诉讼—理念、方法与案例[M].北京:法律出版社,2009年:8-9
①史纪良主编.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005:P131
②L. Thevenoz & R. Bahar, Conflicts of Interest: Corporate Governance and Financial Market[DB/OL], http://ssrn.com,2010.06.07
①时辰宙.国际金融监管理念的最新演进--基于原则监管方法的分析和思考[J].金融发展研究,2008(12)
①[英]霍华德·戴维斯,大卫·格林.全球金融监管[M],中国银行业监督管理委员会国际部译,北京:中国金融出版社,2009:P 109
②张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 228
①张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 246页。
②资料来源:How Countries Supervise Their Banks, Insurers, and Securities Markets, 2003,London,Freshfields.转引
自张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 219
③张忠军.金融业务融合与监管制度创新[M].北京:北京大学出版社,2007:P 227
①冉勇.中国银行业信息披露制度研究[D].博士学位论文,重庆大学,2006
②冉勇.中国银行业信息披露制度研究[D].博士学位论文,重庆大学,2006
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