国际保理业务相关法律问题研究
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摘要
当今国际市场上，“买方市场”的特征日益显著。为适应激烈的市场竞争，国际贸易结算方式正逐渐经历着一次变革，为信用销售方式而设计的包括债款回收、贸易融资、销售分户帐管理、坏帐担保的综合性金融服务——国际保理业务得到了迅猛发展。一项新业务的开展，随之而来的是法律问题，本文之目的在于以传统的民商法理论为基础，解决国际保理在我国发展的法律障碍和具体业务中的相关法律问题，对国际保理业务引发的新的法律问题包括其法律实质提出自己的观点，期望对国际保理法律体系的建立尽微薄之力。
本文主要从四个方面论述：第一章概括论述国际保理的起源、法律界定和分类，并结合各国的立法和司法实践，分析了国际保理的比较法律特征。第二章着重论证了国际保理的法律架构。由于我国在国际保理的立法与研究上还处于初级状态，因此目前学界存在一些不同的认识和观点。本文提出了应收账款转让是国际保理的法律基础，并进一步论证应收账款转让的具体法律问题：包括应收账款转让的具体要求、应收账款转让所引起的对内、外效力等，同时对当事人间的法律关系进行了具体的分析。第三章国际保理的法律风险及其防范措施。该章具体分析了购买债权的风险、出口商的经营风险和债务人的信用风险等，并结合国际保理实务，提出防范风险的若干建议。本文的落脚点在于他对我国国际保理业务发展之促进意义，因此最后一部分对国际保理的法律适用及我国有关保理业务的法律现状予以分析，并具体介绍了处于领先地位的中国银行的国际保理业务发展情况。在结束语中，展望了我国保理业的发展前景，并提出了推广国际保理业务发展的建议。
Nowadays, in the international market, the feature of "buyer's market" is visible. To adapt to the severe market competition, international trade payment method is experiencing to be transformed gradually. International Factoring, a synthesize financial service, including collection of receivables, financing, maintenance of accounts, protection against default in payment by debtors, which is designed for credit sale, develops fast.
With the creation of a new business, legal issues appear. The purpose of the thesis is to resolve legal obstacle to the development of international factoring and related legal issue in the practices on the basis of traditional theory of civil law, to put forward ideas for new legal issues of international factoring. It is expected to benefit the legal system of international factoring.
The thesis insists of four aspects. The first chapter discusses resumptively the origin, the definition, the legislation and judicial practices of international factoring, and analyses the contrast legal features. The second chapter argues about the legal structure of international factoring. Legislation and research of international factoring in our country is still at entry-level, so different ideas exist. In the thesis author put forward that account receivable is the legal base of international factoring, and further argues the concrete legal issues of account receivable, which including request of account receivable, legal effect and analysis on the legal relation of parties and the agreements which form the relation. The third chapter is about legal risk and the measure against the risk. In the chapter, author analyses concretely the risk against the purchase of credit, the operation risk of exporters etc, and put forward the advice on the measure. The last part analyses the legal application and the l
egal circumstance of factoring in our country, and introduce the circumstance of the Bank of China which is in the lead . In end language, outlook the future of the factoring in our country and put forward the suggestion for the development of the international factoring business.
本文主要从四个方面论述：第一章概括论述国际保理的起源、法律界定和分类，并结合各国的立法和司法实践，分析了国际保理的比较法律特征。第二章着重论证了国际保理的法律架构。由于我国在国际保理的立法与研究上还处于初级状态，因此目前学界存在一些不同的认识和观点。本文提出了应收账款转让是国际保理的法律基础，并进一步论证应收账款转让的具体法律问题：包括应收账款转让的具体要求、应收账款转让所引起的对内、外效力等，同时对当事人间的法律关系进行了具体的分析。第三章国际保理的法律风险及其防范措施。该章具体分析了购买债权的风险、出口商的经营风险和债务人的信用风险等，并结合国际保理实务，提出防范风险的若干建议。本文的落脚点在于他对我国国际保理业务发展之促进意义，因此最后一部分对国际保理的法律适用及我国有关保理业务的法律现状予以分析，并具体介绍了处于领先地位的中国银行的国际保理业务发展情况。在结束语中，展望了我国保理业的发展前景，并提出了推广国际保理业务发展的建议。
Nowadays, in the international market, the feature of "buyer's market" is visible. To adapt to the severe market competition, international trade payment method is experiencing to be transformed gradually. International Factoring, a synthesize financial service, including collection of receivables, financing, maintenance of accounts, protection against default in payment by debtors, which is designed for credit sale, develops fast.
With the creation of a new business, legal issues appear. The purpose of the thesis is to resolve legal obstacle to the development of international factoring and related legal issue in the practices on the basis of traditional theory of civil law, to put forward ideas for new legal issues of international factoring. It is expected to benefit the legal system of international factoring.
The thesis insists of four aspects. The first chapter discusses resumptively the origin, the definition, the legislation and judicial practices of international factoring, and analyses the contrast legal features. The second chapter argues about the legal structure of international factoring. Legislation and research of international factoring in our country is still at entry-level, so different ideas exist. In the thesis author put forward that account receivable is the legal base of international factoring, and further argues the concrete legal issues of account receivable, which including request of account receivable, legal effect and analysis on the legal relation of parties and the agreements which form the relation. The third chapter is about legal risk and the measure against the risk. In the chapter, author analyses concretely the risk against the purchase of credit, the operation risk of exporters etc, and put forward the advice on the measure. The last part analyses the legal application and the l
egal circumstance of factoring in our country, and introduce the circumstance of the Bank of China which is in the lead . In end language, outlook the future of the factoring in our country and put forward the suggestion for the development of the international factoring business.
引文
[1] 单建保，《保付代理和包买票据》，1993年，中国金融出版社
[2] 刘丰名，《国际金融法》，1996年，中国政法大学出版社
[3] 刘仁真，《国际金融法专论》，1995年，湖北人民出版社
[4] 王利明、崔建远，《合同法新论-总则》，1996年，中国政法大学出版社
[5] 佟柔，《中国民法-民法总则》，1990年，法律出版社
[6] 江平，《中华人民共和国合同法精解》，1999年，中国政法大学出版社
[7] 房绍坤、郭明瑞、唐广良，《民商法原理(三)》，1999年，中国人民大学出版社
[8] 施米托夫，赵秀文译，《国际贸易法文选》，1993年，中国大百科全书出版社
[9] 沈达明，《英美合同法引论》，1993年，对外贸易教育出版社
[10] 王军，《美国合同法》，1996年，中国政法大学出版社
[11] 江平，《中华人民共和国合同法精解》，1999年，中国政法大学出版社
[12] 费瑞迪、萨林格著，刘园、叶志壮译，《保理法律与实务》，1995年，对外经济贸易大学
[13] 朱勇，《国际保理及其法律性质》，《法学杂志》1994年第4期
[14] 史建源，《国际保理业务中的债权转让》，《国际贸易问题》1998年第2期
[15] 朱宏文，《国际保理法律事务》，1999年，中国方正出版社
[16] 苏绍棠、王晓涛，《保理业务实际运作的难点剖析》，《外经贸实务》1996年第5期。
[17] 尹文清，《保理法律关系论》，《政治与法律》，1997年第6期
[18] 管建军，《谈一谈国际保理及其法律冲突问题》，《深圳特区法制》，1997年第3期
[19] 杜文宏，《国际保理中的债权让与》，《国际贸易问题》，1998年第2期
[20] 阎秋平，《在账债上设定担保权益的法律比较》，《国际贸易问题》，1998年第9期
[21] 杨国华，《〈国际贸易中的应收帐款转让公约〉评介》，《国际贸易问题》，2000年第2期
[22] 靳晨阳，《从新(合同法)谈我国国际保理法律架构》，《武汉大学学报(哲学社会科学版)》，1999年第6期
[23] 刘渝东、林晖、赵瑞，《出口保理业务在我国的现状分析与发展建议》，《国际商务研究》，2000年第1期
[24] 朱宏文，《国际保理与法律事务》，2001年
[25] 蒋丰、曹路：《中国银行首例“国际保理业务”诉讼案例》
[26] 潘琪，《美国统一商法典》，1990年，中国对外经济贸易出版社
[27] 马育民，《法国民法典》，1982年，北京大学出版社
[28] 《国际统一私法学会保理公约》
[29] 《国际保理惯例规则》
[30] 《国际保理业务惯例规则》
[31] 《中华人民共和国合同法》
[32] 《中华人民共和国企业破产法(试行)》
[33] 《欧共体关于合同义务法律适用的公约》
[34] 《中国人民保险公司短期出口信用保险业务管理规定》
[35] 《中国人民保险公司短期出口信用保险业务管理规定》
[36] 中国银行国际保理教程
[37] 中国银行出口保理协议
[38] 中国银行伦敦分行《INTERNATIONAL FACTORING》
[39] 中国银行〈http:\\www.bank-of-china.com\gnyw\baoli\baoligs.htm〉, 〈http:\\www.bank-of-china.com\gnyw\baoli\index.htm〉
[40] 东方国际保理咨询服务中心〈http:\\www.ori-factors.com.cn〉
[2] 刘丰名，《国际金融法》，1996年，中国政法大学出版社
[3] 刘仁真，《国际金融法专论》，1995年，湖北人民出版社
[4] 王利明、崔建远，《合同法新论-总则》，1996年，中国政法大学出版社
[5] 佟柔，《中国民法-民法总则》，1990年，法律出版社
[6] 江平，《中华人民共和国合同法精解》，1999年，中国政法大学出版社
[7] 房绍坤、郭明瑞、唐广良，《民商法原理(三)》，1999年，中国人民大学出版社
[8] 施米托夫，赵秀文译，《国际贸易法文选》，1993年，中国大百科全书出版社
[9] 沈达明，《英美合同法引论》，1993年，对外贸易教育出版社
[10] 王军，《美国合同法》，1996年，中国政法大学出版社
[11] 江平，《中华人民共和国合同法精解》，1999年，中国政法大学出版社
[12] 费瑞迪、萨林格著，刘园、叶志壮译，《保理法律与实务》，1995年，对外经济贸易大学
[13] 朱勇，《国际保理及其法律性质》，《法学杂志》1994年第4期
[14] 史建源，《国际保理业务中的债权转让》，《国际贸易问题》1998年第2期
[15] 朱宏文，《国际保理法律事务》，1999年，中国方正出版社
[16] 苏绍棠、王晓涛，《保理业务实际运作的难点剖析》，《外经贸实务》1996年第5期。
[17] 尹文清，《保理法律关系论》，《政治与法律》，1997年第6期
[18] 管建军，《谈一谈国际保理及其法律冲突问题》，《深圳特区法制》，1997年第3期
[19] 杜文宏，《国际保理中的债权让与》，《国际贸易问题》，1998年第2期
[20] 阎秋平，《在账债上设定担保权益的法律比较》，《国际贸易问题》，1998年第9期
[21] 杨国华，《〈国际贸易中的应收帐款转让公约〉评介》，《国际贸易问题》，2000年第2期
[22] 靳晨阳，《从新(合同法)谈我国国际保理法律架构》，《武汉大学学报(哲学社会科学版)》，1999年第6期
[23] 刘渝东、林晖、赵瑞，《出口保理业务在我国的现状分析与发展建议》，《国际商务研究》，2000年第1期
[24] 朱宏文，《国际保理与法律事务》，2001年
[25] 蒋丰、曹路：《中国银行首例“国际保理业务”诉讼案例》
[26] 潘琪，《美国统一商法典》，1990年，中国对外经济贸易出版社
[27] 马育民，《法国民法典》，1982年，北京大学出版社
[28] 《国际统一私法学会保理公约》
[29] 《国际保理惯例规则》
[30] 《国际保理业务惯例规则》
[31] 《中华人民共和国合同法》
[32] 《中华人民共和国企业破产法(试行)》
[33] 《欧共体关于合同义务法律适用的公约》
[34] 《中国人民保险公司短期出口信用保险业务管理规定》
[35] 《中国人民保险公司短期出口信用保险业务管理规定》
[36] 中国银行国际保理教程
[37] 中国银行出口保理协议
[38] 中国银行伦敦分行《INTERNATIONAL FACTORING》
[39] 中国银行〈http:\\www.bank-of-china.com\gnyw\baoli\baoligs.htm〉, 〈http:\\www.bank-of-china.com\gnyw\baoli\index.htm〉
[40] 东方国际保理咨询服务中心〈http:\\www.ori-factors.com.cn〉